欺诈类风险包括车主身份虚假、事故车、套牌车、租赁车辆和查封车。这些客户往往以各种故事理由来申请贷款，比如选择傍晚、周末申请贷款，借口是车管所下班或急需资金，以避免进行抵押登记。
信用评估风险主要指信用管理体系和信用评估技术本身的不科学性。其中，信用管理维度缺失和不合理导致核心信用管理维度如车辆价值、信用状况、工作及经营状态、家庭稳定性、负债状况、有无恶习等没有得到充分考虑。
操作风险主要是指缺乏独立的风控线和未能执行到位的风控流程。一些公司没有独立的风控线，导致部分风控流程中业务人员参与，容易产生操作风险，比如车辆价值评估失误、GPS安装不合格、备用钥匙遗漏、保险过期等。
过度负债风险普遍存在，很多高危客户处于非理性过度负债状态。许多公司没有重视借款人同行负债评估，导致借款人将车辆二次抵押给不正规的公司，最终可能被倒卖黑车，造成人车两空。
贷后管理风险主要是指缺乏数据化管理和执行力不足。许多公司没有采用业务系统进行贷后管理，导致执行力不够，无法及时发现客户出现系统性风险的迹象，比如利息支付拖延、车辆轨迹异常、经常关机等。
尽早建立业务系统，实现风控流程的标准化和规范化。可以考虑使用第三方软件或APP，因为APP的定位、访问IP和设备号是重要的反欺诈指标。
坚持小额、短期策略，避免经营违法业务，如按揭车再抵押等。
对信用报告设定合理底线要求，注意GPS开走可能存在的信用风险。
对其他同行转贷过来的客户要提高警惕，长期使用高成本资金的客户风险迟早会暴露。
通过通话详单、银行流水、信用报告、同行共享等数据强化同行负债甄别，确定底线要求。如果能在客户授权情况下，技术解析个人资料数据，如解析淘宝消费数据，将有一定的价值。
现场评估车辆，安装两个GPS，并变更保险的第一受益人。
贷后管理要强化车辆在线监控、轨迹分析和回款分析，及时发现问题并果断处理。
与第三方公司共享数据，对客户进行征信黑名单约束。
根据需要有选择地引进一些数据分析公司的重要风控模块，如同盾，以适应未来大数据风控的趋势。
负债比权益的含义及其重要性。负债比权益比率用于衡量企业的资本结构和长期偿债能力，反映财务杠杆的使用程度，过高的比率增加资本风险，过低则可能反映企业资本运营能力欠佳。合理把握借款经营风险是企业稳定发展的关键，需谨慎处理企业资本结构中的负债和权益平衡问题
司法冻结账户的执行与限制。账户冻结需满足法律规定条件，只有执法机关才有权要求银行冻结账户，冻结期限最长为6个月，逾期自动解冻。冻结资金必须基于执法机关的法律文书，银行无权自行冻结客户账户。解冻程序简单，一旦冻结期限到达或接到解冻通知，银行会立即解冻。
境内外资金融机构短期外债核准的程序和要求。文中详细说明了境内外资银行及其他外资金融机构申请短期外债核准需提交的材料，包括申请报告、资产负债表、损益表以及与申请人流动性需要和资金用途有关的证明材料等。办理流程包括受理和审查两个阶段，针对不同情况分别处理
股票配资的定义及流程。在配资前，客户需了解合作模式和条款，如风控措施和账户限制。签署合作协议后，客户需存入风险保证金，并获得账户密码后开始交易。配资客户需根据操作情况选择合适的配资比例和资金规模。
