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专户取现用途不符如何处罚

时间:2020-05-25 浏览:26次 来源:由手心律师网整理
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在平常的生活工作中我们知道,当我们去银行办理业务的时候,有时候会涉及开户的情况,对于一些符合相关规定的是可以设立专户的。专户是专用存款帐户是存款人因特定用途需要开立的帐户。而且根据相关的法律,加强银行结算账户管理,维护经济金融秩序稳定,不得违反规定。那么专户取现用途不符如何处罚,下面手心律师网的小编为您整理了相关内容,来为您解答。

专户使用相关处罚规定

《人民币银行结算账户管理办法》

第六十五条存款人使用银行结算账户,不得有下列行为:

(一)违反本办法规定将单位款项转入个人银行结算账户。

(二)违反本办法规定支取现金。

(三)利用开立银行结算账户逃废银行债务。

(四)出租、出借银行结算账户。

(五)从基本存款账户之外的银行结算账户转账存入、将销货收入存入或现金存入单位信用卡账户。

(六)法定代表人或主要负责人、存款人地址以及其他开户资料的变更事项未在规定期限内通知银行。

非经营性的存款人有上述所列一至五项行为的,给予警告并处以1000元罚款;经营性的存款人有上述所列一至五项行为的,给予警告并处以5000元以上3万元以下的罚款;存款人有上述所列第六项行为的,给予警告并处以1000元的罚款。

第六十六条银行在银行结算账户的开立中,不得有下列行为:

(一)违反本办法规定为存款人多头开立银行结算账户。

(二)明知或应知是单位资金,而允许以自然人名称开立账户存储。

银行有上述所列行为之一的,给予警告,并处以5万元以上30万元以下的罚款;对该银行直接负责的高级管理人员、其他直接负责的主管人员、直接责任人员按规定给予纪律处分;情节严重的,中国人民银行有权停止对其开立基本存款账户的核准,责令该银行停业整顿或者吊销经营金融业务许可证;构成犯罪的,移交司法机关依法追究刑事责任。

第六十七条银行在银行结算账户的使用中,不得有下列行为:

(一)提供虚假开户申请资料欺骗中国人民银行许可开立基本存款账户、临时存款账户、预算单位专用存款账户。

(二)开立或撤销单位银行结算账户,未按本办法规定在其基本存款账户开户登记证上予以登记、签章或通知相关开户银行。

(三)违反本办法第四十二条规定办理个人银行结算账户转账结算。

(四)为储蓄账户办理转账结算。

(五)违反规定为存款人支付现金或办理现金存入。

(六)超过期限或未向中国人民银行报送账户开立、变更、撤销等资料。

银行有上述所列行为之一的,给予警告,并处以5000元以上3万元以下的罚款;对该银行直接负责的高级管理人员、其他直接负责的主管人员、直接责任人员按规定给予纪律处分;情节严重的,中国人民银行有权停止对其开立基本存款账户的核准,构成犯罪的,移交司法机关依法追究刑事责任。第六十八条违反本办法规定,伪造、变造、私自印制开户登记证的存款人,属非经营性的处以1000元罚款;属经营性的处以1万元以上3万元以下的罚款;构成犯罪的,移交司法机关依法追究刑事责任。

关于单位专用存款帐户取现问题

人民银行账户管理办法中,对专用存款账户使用有一定的规定,如预算外资金专用存款、证券保证金、期货保证金等专用存款账户不得取现。基建专用、业务支出专用账户等可以取现。至于说取现的用途还是按照国家现金管理条例执行。退个人投资款、集资款不是条例中列明的用途,但应该是属于条例中规定的“其他的支付给个人的款项”。

下列资金存款人可以申请开立专用存款帐户:

一、基本建设的资金;

二、更新改造的资金;

三、财政预算外资金

四、粮、棉、油收购资金

五、证劵交易结算资金

六、期货交易保证金

七、信托基金

八、金融机构存放同业资金

九、政策性房地产开放资金

十、单位银行卡借用金

十一、住房基金

十二、社会保障基金

十三、收入汇缴资金和业务支出资金

十四、党、团、工会设在单位的组织机构经费

十五、其他需要专项管理和使用的资金。

存款人申请开立专用存款帐户,除必须提供开立基本存款帐户的市工商行政管理机关核发的《企业法人执照》或《营业执照》正本和中国人民银行市分行帐户管理卡外,应向开户银行出具下列证明文件之一:

一、经有权部门批准项的文件;

二、国家有关文件的规定。

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