在这一步中，代理人将认真了解客户现有保障、需求缺口和财务预算等信息，并结合实际情况为客户设计个人及家庭保障方案。
代理人向客户出示相关资料，如实介绍公司经营状况并讲解保障计划的详细内容。
客户在了解后自愿确认投保方案，填写申请书，并如实告知自己的健康、财务状况等相关信息，并签字确认计划建议书，凭此向保险公司书面提出邀约申请。
保险公司预收保费并同时根据客户提供的信息进行核保。保险公司只通过银行划账的方式收取保费，以保障客户的财务安全。如果最终不能如愿承保，保费可如数划还给客户。预收保费期间，公司承担客户的意外风险保障，避免纠纷。
保单承保后，代理人及时递送正本保单合同，并请客户亲自签收。
公司对每个客户进行电话回访，核对相关信息，进一步说明产品内容，避免代理人误导客户的情况发生。
客户在签收保单之后的10天内，可以无条件撤销，公司将会退还全额的保费。如果在10天以后才决定需要退保，那就需要支付一定的保费。
合同正式成立后，客户有权利通过电话、网络、委托代理人代办等方式对保单信息进行变更或咨询状态，并应尽量按时缴纳续期保费。代理人有义务为客户提供咨询、保全、理赔、提示缴费等服务。
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人寿保险的理赔程序及相关注意事项。首先，报案是理赔的第一步，投保人应在事故发生后尽快通知保险公司。接着，确认事故是否在保险责任范围内，保险公司仅对责任范围内的损失进行赔偿。然后，被保险人需准备相关单证并提交给保险公司。如有社保报销，需出示医疗费用报销
人寿保险的理赔流程。事故发生后，应及时向保险公司报案并提交相关资料。保险公司会进行立案、调查、审核与核赔等步骤。审核通过并结案后，保险公司会通知被保险人领取赔款。在索赔时，被保险人需提供必要单证并注意索赔时效。
人寿保险的一年保费与投保人性别、年龄等有一定的关系，因此无法给您确切的答案，建议可以登录保险公司官网，使用保费测算器来计算!人寿保险是一种投资随着中国金融市场的完善，人们收入水平的提高，购买寿险、股票、债券、国库券、商品房等也成为人们将货币保值增值的
根本原因在于您的收入足以支付一切的开销，一旦您的收入突然终止，家人的生活水准将会急速下滑，甚至论到贫寒的境遇。要保障家庭经济的安全，最简单、最快捷、最便宜的方法就是购买寿险。寿险金免交所得税和遗产税，在制定遗产计划时，如果没有寿险的参与，想要保全事业
