在这一步中，代理人将认真了解客户现有保障、需求缺口和财务预算等信息，并结合实际情况为客户设计个人及家庭保障方案。
代理人向客户出示相关资料，如实介绍公司经营状况并讲解保障计划的详细内容。
客户在了解后自愿确认投保方案，填写申请书，并如实告知自己的健康、财务状况等相关信息，并签字确认计划建议书，凭此向保险公司书面提出邀约申请。
保险公司预收保费并同时根据客户提供的信息进行核保。保险公司只通过银行划账的方式收取保费，以保障客户的财务安全。如果最终不能如愿承保，保费可如数划还给客户。预收保费期间，公司承担客户的意外风险保障，避免纠纷。
保单承保后，代理人及时递送正本保单合同，并请客户亲自签收。
公司对每个客户进行电话回访，核对相关信息，进一步说明产品内容，避免代理人误导客户的情况发生。
客户在签收保单之后的10天内，可以无条件撤销，公司将会退还全额的保费。如果在10天以后才决定需要退保，那就需要支付一定的保费。
合同正式成立后，客户有权利通过电话、网络、委托代理人代办等方式对保单信息进行变更或咨询状态，并应尽量按时缴纳续期保费。代理人有义务为客户提供咨询、保全、理赔、提示缴费等服务。
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成为投资者所需的资格要求。首先，投资者需具备持续稳定的收入来源以确保投资能力和风险承担能力。其次，应具备富余资金且无其他更好的投资选择。此外，投资者需有足够的风险承受能力，且没有时间或精力自己管理资金，愿意委托专业人士进行投资管理。最后，投资者应有中
人寿保险是约定俗成的说法。其实，以人的身体和生命为保险标的的保险统称为人身保险，人身保险可分为三大类——人寿保险、健康保险和意外伤害保险。投保前，客户应认真阅读保险条款，了解自己应享有的权利和应尽的义务。保险条款一般比较抽象，加之隔行如隔山，如果客户
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