安徽省信用卡诈骗罪的立案标准

安徽省信用卡诈骗罪的立案标准

根据我国相关法律规定，安徽省信用卡诈骗罪的立案标准遵循刑法和信用卡诈骗罪司法解释的规定。只有当诈骗数额达到较大程度时，才会构成犯罪。

相关法律规定

《关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》

第一条：复制他人信用卡、将他人信用卡信息资料写入磁条介质、芯片或者以其他方法伪造信用卡1张以上的，应当认定为刑法第177条第1款第(四)项规定的“伪造信用卡”，以伪造金融票证罪定罪处罚。

伪造空白信用卡10张以上的，应当认定为刑法第177条第1款第(四)项规定的“伪造信用卡”，以伪造金融票证罪定罪处罚。

伪造信用卡的情节严重的情形包括：

1. 伪造信用卡5张以上不满25张；
2. 伪造的信用卡内存款余额、透支额度单独或者合计数额在20万元以上不满100万元；
3. 伪造空白信用卡50张以上不满250张；
4. 其他情节严重的情形。

伪造信用卡的情节特别严重的情形包括：

1. 伪造信用卡25张以上；
2. 伪造的信用卡内存款余额、透支额度单独或者合计数额在100万元以上；
3. 伪造空白信用卡250张以上；
4. 其他情节特别严重的情形。

本条所称“信用卡内存款余额、透支额度”是指信用卡被伪造后发卡行记录的最高存款余额、可透支额度。

第五条：使用伪造的信用卡、以虚假的身份证明骗领的信用卡、作废的信用卡或者冒用他人信用卡进行信用卡诈骗活动，数额在5000元以上不满5万元的，应当认定为刑法第196条规定的“数额较大”；数额在5万元以上不满50万元的，应当认定为刑法第196条规定的“数额巨大”；数额在50万元以上的，应当认定为刑法第196条规定的“数额特别巨大”。

刑法第196条第1款第(三)项所称“冒用他人信用卡”包括以下情形：

1. 拾得他人信用卡并使用；
2. 骗取他人信用卡并使用；
3. 窃取、收买、骗取或者以其他非法方式获取他人信用卡信息资料，并通过互联网、通讯终端等使用；
4. 其他冒用他人信用卡的情形。

第六条：持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或者规定期限透支，并且经发卡银行两次催收后超过3个月仍不归还的，应当认定为刑法第196条规定的“恶意透支”。

以下情形之一应当认定为刑法第196条第2款规定的“以非法占有为目的”：

1. 明知没有还款能力而大量透支，无法归还的；
2. 肆意挥霍透支的资金，无法归还的；
3. 透支后逃匿、改变联系方式，逃避银行催收的；
4. 抽逃、转移资金，隐匿财产，逃避还款的；
5. 使用透支的资金进行违法犯罪活动的；
6. 其他非法占有资金，拒不归还的行为。

恶意透支的数额在1万元以上不满10万元的，应当认定为刑法第196条规定的“数额较大”；数额在10万元以上不满100万元的，应当认定为刑法第196条规定的“数额巨大”；数额在100万元以上的，应当认定为刑法第196条规定的“数额特别巨大”。

恶意透支的数额是指持卡人拒不归还或尚未归还的数额，不包括发卡银行收取的复利、滞纳金、手续费等费用。

恶意透支应当追究刑事责任，但在公安机关立案后人民法院判决宣告前已偿还全部透支款息的情况下，可以从轻处罚。恶意透支数额较大，且在公安机关立案前已偿还全部透支款息，情节显著轻微的，可以依法不追究刑事责任。