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高利转贷罪的立案标准是怎样的

时间:2023-10-12 浏览:26次 来源:由手心律师网整理
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高利转贷罪的立案标准是,以转贷牟利为目的,套取金融机构信贷资金高利转贷他人,涉嫌下列情形之一的,应立案追诉:高利转贷,违法所得数额在十万元以上的;虽未达到上述数额标准,但两年内因高利转贷受过行政处罚二次以上。关于高利转贷罪的立案标准是怎样的的问题,下面手心律师网小编为您进行详细解答。

高利转贷罪的立案标准

高利转贷罪的立案标准是指,当以转贷牟利为目的,通过套取金融机构信贷资金进行高利转贷给他人,并符合以下情形之一时,应予立案追诉:

一、违法所得数额达到十万元以上

如果高利转贷行为所获得的违法所得数额达到十万元以上,即可构成高利转贷罪。

二、两年内因高利转贷受过两次以上行政处罚,且再次进行高利转贷

即使高利转贷行为未达到十万元以上的数额标准,但如果在过去两年内因高利转贷行为已经受到两次以上的行政处罚,并且再次进行高利转贷行为,也应予以立案追诉。

高利转贷罪的构成要件

高利转贷罪是指以转贷牟利为目的,通过套取金融机构信贷资金再高利转贷给他人,且违法所得数额较大的行为。其构成要件主要包括:

一、客体

本罪所侵犯的直接客体是国家对信贷资金的发放及利率管理秩序。

二、客观方面

本罪在客观上表现为以转贷牟利为目的,通过套取金融机构信贷资金进行高利转贷他人的行为,并且违法所得数额较大。简而言之,借款人在合法程序下获得金融机构信贷资金后,以转贷牟利为目的,将贷款以高利转贷给他人。本罪属于结果犯,只有在转贷行为所得违法款项较大的情况下,才构成犯罪。

三、主体

高利转贷罪的主体可以是个人或单位。

四、主观方面

本罪在主观上只能由故意构成,且以转贷牟利为目的。过失不构成本罪。

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