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高利转贷罪立案标准:专业律师解读

时间:2024-02-07 浏览:20次 来源:由手心律师网整理
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高利转贷罪的定义和立案标准

高利转贷罪是指违反国家规定,以转贷牟利为目的,套取金融机构信贷资金高利转贷他人,并且违法所得数额较大的行为。根据《刑法》以及相关司法解释的规定,该罪的立案标准如下:

1. 以转贷牟利为目的,套取金融机构信贷资金高利转贷他人

犯罪行为必须以转贷牟利为目的,通过套取金融机构信贷资金,并将其高利转贷给他人。

2. 违法所得数额的标准

个人高利转贷的违法所得数额在五万元以上;单位高利转贷的违法所得数额在十万元以上。即使未达到上述数额标准,但因高利转贷行为已经受过两次以上行政处罚,并且再次实施高利转贷行为的,也符合立案标准。

高利转贷罪的量刑标准

根据《刑法》的规定,对高利转贷罪的量刑标准如下:

1. 自然人犯罪的量刑标准

对自然人犯罪的量刑标准分为两种情况:

  • 违法所得数额较大的,处三年以下有期徒刑或者拘役,并处违法所得一倍以上五倍以下罚金。
  • 违法所得数额巨大的,处三年以上七年以下有期徒刑,并处违法所得一倍以上五倍以下罚金。

2. 单位犯罪的量刑标准

对单位犯罪的量刑标准为判处罚金,并对直接负责的主管人员和其他直接责任人员,处三年以下有期徒刑或者拘役。

法律依据

高利转贷罪的法律依据为《中华人民共和国刑法》第一百七十五条。根据该条款的规定,以转贷牟利为目的,套取金融机构信贷资金高利转贷他人,并且违法所得数额较大的,处三年以下有期徒刑或者拘役,并处违法所得一倍以上五倍以下罚金。单位犯罪的情况下,对单位判处罚金,并对直接负责的主管人员和其他直接责任人员,处三年以下有期徒刑或者拘役。

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