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怎样属于非法放贷行为?

时间:2023-07-06 浏览:11次 来源:由手心律师网整理
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导读:非法放贷行为主要是金融机构工作人员违反法律的规定向其他人进行违规放贷;工作人员利用高利息吸收存款之后进行私自放贷的;工作人员利用职务便利为单位之间非法贷款做担保人的。

怎样属于非法放贷行为?

1. 金融机构工作人员私自放贷利用高利息吸收存款。

金融机构的工作人员通过利用高利息吸收存款的方式,私自进行放贷,违反了相关规定。

2. 金融机构工作人员向关系人发放贷款违反规定。

金融机构的工作人员违反规定,向与其有关系的人发放贷款,属于非法放贷行为。

3. 金融机构工作人员以银行名义非法拆借巨额资金做担保。

金融机构的工作人员利用职务便利,以银行名义非法拆借巨额资金做担保,违反了相关规定。

法律依据

根据《刑法》第一百八十六条规定:

银行或者其他金融机构的工作人员违反国家规定发放贷款,数额巨大或者造成重大损失的,处五年以下有期徒刑或者拘役,并处一万元以上十万元以下罚金;数额特别巨大或者造成特别重大损失的,处五年以上有期徒刑,并处二万元以上二十万元以下罚金。

银行或者其他金融机构的工作人员违反国家规定,向关系人发放贷款的,依照前款的规定从重处罚。

单位犯前两款罪的,对单位判处罚金,并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员,依照前两款的规定处罚。

关系人的范围,依照《中华人民共和国商业银行法》和有关金融法规确定。

非法放贷构成犯罪的会判几年?

根据《中华人民共和国刑法》第一百八十六条规定:

银行或者其他金融机构的工作人员违反国家规定发放贷款,数额巨大或者造成重大损失的,判五年以下有期徒刑或者拘役,并处一万元以上十万元以下罚金;数额特别巨大或者造成特别重大损失的,判五年以上有期徒刑,并处二万元以上二十万元以下罚金。

银行或者其他金融机构的工作人员违反国家规定,向关系人发放贷款的,依照前款的规定从重处罚。

单位犯前两款罪的,对单位判处罚金,并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员,依照前两款的规定处罚。

关系人的范围,依照《中华人民共和国商业银行法》和有关金融法规确定。

银行非法放贷可以起诉吗?

只要符合相应的条件,起诉银行违规放贷的行为法院会受理。起诉的法定条件包括:

  • 原告与本案有直接利害关系;
  • 明确的被告;
  • 具体的诉讼请求、事实和理由等。

任何违反法律规定进行放贷的行为都属于非法放贷范畴。如果非法放贷构成犯罪,会判处五年以下的有期徒刑或者拘役;情节严重的会判处五年以上的有期徒刑,并处一定罚金。如果银行进行非法放贷,可以向人民法院提起诉讼。

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