融资协议书

　　融资协议书

　　甲方(贷款方)：香港***实业投资集团

　　乙方(借款方)：邢台***纺织品有限公司

　　乙方因建设35万枚精疏纱锭及1080台喷汽织机项目现急需资金，经商议乙方银行同意，提供银行担保进行融资。对此甲方愿受理乙方银行担保为其解决项目资金需求，经双方协商就银行担保融资事宜，达成如下操作条款：

　　一、融资原因：乙方投建35万枚精疏纱锭及1080台喷汽织机项目，已经河北省和邢台市备案核准建设，核准文号：邢发审批备字(2008)**号，项目总投资：人民币17、249亿元。

　　二、融资资金额：人民币伍亿~拾亿元;可分单操作，首单人民币伍仟万元。

　　三、使用期限：伍年。

　　四、融资方式：甲乙双方形成借贷关系。乙方提供银行《还本付息担保保函》(以下简称保函)向甲方借款，甲方认可并受理乙方银行《保函》的前提下，向乙方贷款用于项目的建设。

　　五、担保银行：中国工商银行股份有限公司邢台鑫鑫支行。

　　六、保函的要求：银行签发的《保函》必须具备：1、不可撤消、不能提前支取、到期保兑的属性，2受益人属甲方，当甲方将资金划拨给乙方的同时，同额《保函》由甲方带走3、不上网《保函》必须是真实的，属签发银行的银行行为。4、《保函》的版本、格式、内容由乙方提供经甲方认同。

　　七、利息：资金使用利息按年利率_*_%计算，第一年款到支付，以后每个年度末由乙方向甲方支付一次。

　　八、一次性贴息;按操作金额的_*_%批款批结，中介费另行承诺，由乙方向甲方一次性支付完毕。

　　九、资金监管：乙方投建项目的签定，以及经《保函》所融资金的使用，监督和还本均由乙方《保函》签发银行负责。甲方不参与资金的监管，但在借款到期时持《保函》经《保函》签发银行收回本息。

　　十、资金借款条件：操作时双方必须具备以下条件：

　　1、甲方：贷款的主体资格合法，具备定额的贷款资金。

　　2、乙方：具备企业法人主体资格;企业各类合法文本齐全;拟建项目的批准文件有效，

　　申贷报告;《保函》签发银行同意担保并已确认《保函》版本。

　　十一、操作程序：

　　1、甲、乙双方确认本协议条款，并签订协议;

　　2、甲、乙双方签订协议后，首单资金到帐乙方即付20万元人民币给甲方(注：该资金做为银主转款手续费的补偿金)，在办理款项期间产生的费用均由乙方承担，甲方安排具体进款时间;

　　3、甲方对乙方所提供资料进行核实，乙方备齐本次划款金额的3%保证金后，双方在本协议书主体框架下签订正式《借款合同》;

　　4、然后核实银行是否同意为企业出具《还本付息保函》。甲方于_____年____月_____日持汇票或电子汇兑方式到乙方指定银行，到帐显帐后乙方即支付第一年的利息(和一次性贴息)，同时乙方银行即按己认同的《保函》依据到帐资金，签发等额正式《还本付息保证函》交付甲方;

　　5、按上述方式进行下一单的操作。

　　十二、违约责任：

　　1、当银主到达出具保函银行核保，银行行长不予配合核保人员或不能为项目方出具《保函》属乙方违约，所收取的费用不退。

　　2、银主的资金到帐后，乙方银行不能开出《还本付息保函》也不能支付利息、贴息，对此甲方有权终止业务，到乙方的资金甲方可无条件划走，并赔偿甲方所造成的全部经济损失。

　　3、如甲方的原因资金不能到帐，视甲方违约，收取的费用应加倍退还给乙方。

　　十三、其他：

　　1、乙方拟建项目的批文，以及企业法律文本，均以复印件加签企业红章，交由甲方配合《协议书》、《借款合同》、银行《保函》一并备案。

　　2、银行《保函》必须在甲乙双方《借款合同》项下开出。

　　3、用款到期后，甲方持《保函》无条件的收回本金、利息，对此乙方和《保函》银行放弃一切抗辩权利。

　　十四、本协议书一式肆份，甲、乙双方各执两份，双方签字、盖章生效。业务操作完毕失效。

　　甲方：香港***实业投资集团乙方：邢台**纺织品有限公司

　　代表(签字)：代表(签字)：