市民投资保险时，需要理解保险条款中约定的意外身故保险。具体而言，猝死是否属于意外死亡还是病理性死亡，是一个争议的焦点。
2004年9月初，周某的丈夫向某保险公司投保了一份“千里马”两全保险（分红型）B型的保险合同。该保险合同规定，被保险人遭受意外伤害并在意外伤害发生后180天内身故，保险公司将支付两倍的基本保险金。意外伤害的定义为：外来的、突发的、非本意的、非疾病的客观事件，以此为直接且单独原因导致被保险人身体受到剧烈伤害或事故。
然而，2007年10月1日，周某的丈夫突然死亡，经过上海市公安局浦东分局刑事科学技术研究所的鉴定，确认为猝死。周某等家属要求保险公司按照保险合同支付保险金，但保险公司仅按照疾病死亡支付了保险金，未按照意外死亡支付双倍保险金。
周某于2007年11月向法院起诉保险公司，声称其丈夫购买的保险合同约定了意外身故保险，因此应该按照基本保险金的两倍进行赔偿。周某提供了其丈夫单位出具的相关证明，证明其丈夫生前身体健康，从不看病。
保险公司辩称保险合同明确约定，意外伤害必须是外来的，而猝死属于因疾病死亡。他们还引用了法医学词典和协和医学词典对猝死的解释，以证明其立场。
法院审理后认为，周某的丈夫与保险公司签订的保险合同合法有效。然而，根据法医学上的鉴定，其丈夫的死亡属于猝死，并非保险合同约定的“遭受意外伤害”而死亡。因此，法院判决不支持周某的诉讼请求。
佛山推出的“消费养老”理财模式引发市民的关注和质疑。该模式实质上是购买万能险，市民在合作商家消费可获得养老金返还。但运作模式和安全性受到质疑，消费者需充分了解合同内容以避免误解。保险协会正在调查其是否合规。同时，消费养老模式存在不确定性和问题，如是否
一起关于保险公司免责条款的争议案件。王女士投保后因病住院向保险公司提出理赔申请，但保险公司以合同中的免责条款为由拒绝理赔。法院最终判决保险公司应支付保险金，因为保险公司未能明确说明免责条款的具体内容，且相关条款应解释为不利于保险公司的格式条款。
意外伤害保险的赔偿标准，包括突发急性病身故、意外身故或残疾、意外烧伤的赔偿规定，以及因意外伤害治疗产生的相关费用的赔偿。这些费用包括治疗费、检查费、手术费、药费、护理费、床位费、输血材料费及其他必要费用。此外，还涉及因意外伤害发生的其他相关费用，如交
交通意外险不理赔的情况以及理赔流程。不理赔的情况包括被保险人的身故或残疾原因，如投保人故意行为、被保险人自致伤害、因挑衅或故意行为导致的打斗等，以及被保险人在特定时间或状态下遭受的伤害。理赔流程包括及时报案、准备相关手续和等待保险公司结案通知等步骤。
