第一，查证代理人的合法性：确保代理人持有《保险代理人展业证书》和《工作证》，以确认其合法地位。
第二，诚信和责任心：代理人应诚实可靠，具备解释险种优缺点的能力。
第三，专业水平：代理人应具备专业知识，能够清晰介绍保险条款中的各种功能，如借款、减额交清、可转换权益、自动垫交等。
第四，售后服务：寿险是长期险种，需要与代理人建立长期联系。一个负责任且售后服务良好的代理人应及时告知客户公司的新条款和信息，提醒客户续交保费，并及时回应客户的要求，协助客户处理保单变更和理赔事宜。
第五，避免因回扣或情面而盲目选择代理人：保险合同具有法律效力，选择代理人时不应因小失大，避免后悔。
保险经纪人的定义、历史发展、资格要求及其与保险代理人的区别。保险经纪人是为投保人和保险人提供中介服务的单位，需经过中国保监会审批并持有资格证书。他们是站在客户立场上，为客户提供专业化的风险管理服务，如同投保人的风险管理顾问。
保险合同的定义及其特征。保险合同是投保人与保险人约定保险权利义务关系的协议，具备有偿性、保障性、有条件的双务性、附和性及射幸合同和最大诚信合同等特征。投保人要取得保险的风险保障需支付保险费，而保险人则需承担保险保障责任。
中国建设银行某支行因欺骗投保人被银保监会处罚30万的事件。该行为违反了《中华人民共和国保险法》的相关规定，涉及欺骗投保人、隐瞒重要情况、为保险合同当事人提供虚假证明材料等行为。同时，文章还介绍了保险代理人的权利和义务，包括获取劳务报酬、独立开展业务活
近日，记者对沪上数家保险公司的客户服务部的调查，发现现在有相当多的“拒赔”是由于顾客在签保险合同时没看清条款而造成的。同时保险专家还提醒投保人：“不要过分依赖和盲目相信保险代理人，一定要有自我保护的意识，买一样普通的商品还需看清是否破损才可以购买，更
