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高利转贷罪引发资金借贷乱象

时间:2024-10-12 浏览:12次 来源:由手心律师网整理
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高利转贷罪的定义和特征

高利转贷罪是指以转贷为目的,违法套取金融机构信贷资金并以高利率转贷给他人,违法所得数额较大的行为。

一、犯罪客体和影响

高利转贷罪侵犯的客体是国家信贷资金管理制度,扰乱金融管理秩序。

二、客观特征

高利转贷罪在客观方面表现为以下几点:

  1. 套取金融机构信贷资金的行为;
  2. 高于国家规定的利率将资金转贷给他人;
  3. 违法所得数额达到较大的程度。

三、犯罪主体

高利转贷罪的犯罪主体可以是年满十六周岁以上、具有刑事责任能力的自然人和单位。

四、主观要件

高利转贷罪的主观要件为故意,过失不构成本罪。即行为人以牟利为目的,故意实施套取国家金融机构信贷资金并以高于国家利率转贷给他人,并希望这种结果发生。

高利转贷罪的刑罚

根据刑法规定,对于高利转贷罪的刑罚如下:

一、数额较小的情况

对于数额较小的高利转贷罪,可处三年以下有期徒刑或者拘役,并处违法所得一倍以上五倍以下罚金。

二、数额巨大的情况

对于数额巨大的高利转贷罪,可处三年以上七年以下有期徒刑,并处违法所得一倍以上五倍以下罚金。

三、单位犯罪的情况

对于单位犯高利转贷罪的情况,可对单位处罚金,并对直接负责的主管人员和其他直接责任人员处三年以下有期徒刑或者拘役。

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