如何定性是非法集资还是借款

一、如何定性是非法集资还是借款

关于如何判断是否是非法集资，这里就得看看咱们那个叫《防范和处置非法集资条例》的文件了。这玩意儿说得明白，要是非法集资的话，肯定得符合下面这三点要求：首先，你得没有经过国务院金融管理部门的批准，或者说你的做法违反了国家的金融管理规定，这就是所谓的“非法性”；其次你得用承诺给人家还本付息或者是给别的什么投资回报之类的方法来吸引别人的钱，这就是所谓的“利诱性”；最后你得是往特别多人那儿吸收资金，那可是非常体现“社会性”的一条。总之这种非法集资的事儿，对咱们的经济金融秩序来说可是大为不利的，老百姓也是深受其害，对社会各方面的和谐稳定都有大大的影响。所以，咱们大家伙可千万不能掉以轻心，得时刻提高自己的风险意识和防范观念才行，坚决不能被那些非法集资的花招给迷惑住。

《刑法》第一百七十六条

非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款

扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。

二、借款诉讼保全需要借条

依据与此类案件紧密关联之相关法律法规之明文规定，待我等向法庭递交诉状之际，依法享有权利提出财产保全暨诉讼担保之申请。除此之外，我等亦可选择在正式启动诉讼程序之前，提前进行财产保全之申请操作，无须等待诉讼程序正式启动后再行申请，以上两种策略皆能有效地防范潜在的财产损失风险。对于可能因当事人一方的不当行为或其他原因，导致判决难以执行甚至给当事人带来其他损害的案件，根据对方当事人的申请，人民法院有权裁定对其财产实施保全措施，并责令其履行特定行为或禁止其从事特定行为。

三、借款诈骗如何认定非法占有

你要明白，这五个因素要都符合了才能算骗子：第一点，那就是这个人有骗术，他实际上是在说谎或者掩盖事实，他这就是在欺骗；第二点，只要受骗者相信了他的话而且陷入了误解，那就说明这个骗子成功地让受害者犯迷糊了；第三点，如果受害者因为这个误解而把自己的钱财交给了骗子，那么这个骗子就算得逞了；第四点，当骗子拿到这些财物之后，无论是钱的数量增加还是物品减少，他都是赚到了；第五点，最后一步，也是最重要的一点，就是当受害者发现自己被骗后，他的经济利益已经受损了。做到以上几点，那这个人就可以被认定为骗子了。

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