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内部众筹的法律风险及避免方法

时间:2026-02-15 浏览:0次 来源:由手心律师网整理
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内部众筹是指在公司内部或是集体内部发出的众筹方式等,这种方式越来越多的出现在你我的身边,也让一些人获利了。在进行内部众筹的时候,大家也不要忽视它带来的法律风险。手心律师网小编为大家详细介绍了内部众筹的法律风险。

一、内部众筹的法律风险

内部众筹作为一种互联网金融模式,与其他类型的互联网金融相比,其法律风险更为突出和明显。主要的法律风险包括:

1. 信息披露不全面

内部众筹平台在信息披露方面存在不全面的情况,可能会导致投资人对项目的了解不足,从而增加风险。

2. 风险控制机制不完善

如果企业融资额度不足,内部众筹平台没有明确表示如何处理,这将导致风险控制机制不完善。

3. 关联企业的调查

融资性担保公司虽然受到金融局的监管,但是背后是否存在关联交易,如何证明没有关联交易,需要进行调查。

从本质上说,内部众筹平台只是信息披露方,真正的风险承担方是担保公司。相对于P2P平台,内部众筹平台的风险相对较低。未来的内部众筹之战,将主要集中在优质项目的争夺上,而非投资人。

二、如何避免内部众筹的法律风险

1. 债权类众筹的法律风险及避免方法

债权类众筹通常采用P2P模式,其最可能触碰的刑事罪名是非法集资类犯罪,如非法吸收公众存款和集资诈骗。为了避免这些法律风险,可以采取以下方法:

第一,不使用理财资金池模式,即不将借款需求设计成理财产品出售,避免产生资金池。

第二,严格审查借款人身份真实性,不发布虚假借款标的,避免非法集资风险。

第三,杜绝庞氏骗局,不发布虚假借款标,并采取借新还旧的旁氏骗局模式,避免资金诈骗。

2. 股权类众筹的法律风险及避免方法

股权类众筹是法律风险最大的一类众筹模式,其最可能触碰的刑事法律风险是非法证券类犯罪。为了避免这些法律风险,可以采取以下方法:

第一,不向非特定对象发行股份。

第二,不向超过200个特定对象发行股份。

第三,不采用广告、公开劝诱和变相公开方式发行股份。

第四,严格履行对融资方身份及项目真实性的核查义务,不发布风险较大的项目和虚假项目。

第五,审核投资方资格,告知投资风险。

第六,不公开募股。

3. 回报类众筹的法律风险及避免方法

回报类众筹相对风险较小,但如果不能规范运作,可能触碰集资诈骗的刑事法律风险。为了避免这些法律风险,可以采取以下方法:

第一,严格审查项目发布人的信息和相关产品或创意的成熟度,避免虚假信息发布。

第二,严格监管募集资金,保证回报产品按约履行。

第三,不为项目发起人提供担保责任。

4. 捐赠类众筹的法律风险及避免方法

捐赠类众筹不存在法律障碍,但如果被虚假公益项目信息发起人利用,可能触碰集资诈骗类刑事法律风险。为了避免这些法律风险,可以采取以下方法:

第一,严格审查项目发布人资格、信息和公益项目的情况。

第二,严格监管募集资金,保证公益类项目专款专用。

如果能够遵守以上法律红线,各类众筹模式可以避免非法集资类刑事法律风险的存在。

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  • 内部众筹的法律风险及避免方法

    内部众筹的法律风险及避免方法。内部众筹存在信息披露不全面、风险控制机制不完善和关联企业调查等法律风险。避免法律风险的方法包括:对于债权类众筹要避免资金池、严格审查借款人身份真实性等;股权类众筹要限制发行对象数量和方式,严格核查融资方身份和项目真实性等

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    中国证券业协会发布的股权众筹融资管理办法。该办法旨在规范私募股权众筹融资业务,保护投资者合法权益,促进私募股权众筹行业健康发展。办法包括股权众筹平台的定义、融资者与投资者的要求、备案登记、信息报送、自律管理等章节。

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