当前位置:手心律师网首页 > 法律知识 > 银行业法 > 商业银行法 > 商业银行设立 > 贷款数额巨大包括哪些情形

贷款数额巨大包括哪些情形

时间:2025-01-26 浏览:16次 来源:由手心律师网整理
136314
在现实社会中,我们发现有很多人都想知道单位能否构成贷款诈骗?而只要在合法取得贷款后,并没有按规定的用途使用贷款,到期没有归还贷款的,是不能以贷款诈骗罪定罪处罚。对此,手心律师网小编在下文为您具体介绍有关贷款数额巨大包括的情形。

贷款数额巨大的情形

根据相关司法解释规定,贷款数额巨大是指贷款诈骗数额在1万元以上的情况。此外,还存在其他严重情节,包括以下情况:

1. 行贿数额较大

为了骗取贷款,向银行或金融机构的工作人员行贿,并且数额较大。

2. 挥霍贷款或进行违法活动

将贷款挥霍一空,或者利用贷款进行违法活动,导致贷款到期无法偿还。

3. 隐匿贷款去向

贷款期限届满后,故意隐匿贷款的使用去向,拒不偿还。

4. 提供虚假担保申请贷款

以虚假的担保方式申请贷款,贷款期限届满后拒不偿还。

5. 假冒他人名义申请贷款

以他人名义申请贷款,贷款期限届满后拒不偿还。

情节特别严重是指贷款诈骗数额特别巨大或存在其他特别严重情节。根据解释,数额特别巨大指的是贷款诈骗数额在20万元以上。其他特别严重情节是指以下情况之一:以贿赂方式骗取贷款,并且数额巨大。

单位是否构成贷款诈骗

根据刑法第三十条和第一百九十三条的规定,单位不构成贷款诈骗罪。

然而,在司法实践中,如果单位明显以非法占有为目的,通过签订和履行借款合同来诈骗银行或其他金融机构贷款,并符合刑法第二百二十四条规定的合同诈骗罪构成要件,应当以合同诈骗罪定罪处罚。

对于合法取得贷款后,未按规定用途使用并到期未归还贷款的情况,不能以贷款诈骗罪定罪处罚。对于确有证据证明行为人没有非法占有的目的,但因缺乏贷款条件而采取欺骗手段获取贷款,且案发时有能力履行还贷义务,或者无法归还贷款是由于意外原因,如经营不善、被骗、市场风险等,不应以贷款诈骗罪定罪处罚。

延伸阅读
  • 常年法律顾问

    公司治理、拟审合同、合同规划

    商务谈判、纠纷处理、财税筹划

  • 专项法律顾问

    并购重组、IPO、三板挂牌

    信托、发债、投资融资、股权激励

  • 被投诉商标侵权应对策略

    面对商标侵权投诉时的应对策略。需先了解被投诉商标注册和使用情况,包括是否真实使用及是否恶意注册。根据不同情况,如对方注册商品与自身商品不符、对方连续三年未使用商标或对方恶意注册等,采取相应的应对策略。同时,也需要注意相关法律规定和司法解释,以避免自身

  • 最高人民法院关于适用〈中华人民共和国担保法〉若干问题的解释

    关于《中华人民共和国担保法》的若干解释。内容包括担保的有效性和无效情形,反担保人的资格和方式,以及担保合同无效时的责任划分。对于国家机关和公益事业单位违规担保、董事经理违反公司法规定提供担保等情形,都有明确说明。同时,涉及无效担保合同的赔偿及追偿权问

  • 《婚姻法》司法解释二第十条规定的彩礼返还条件

    《婚姻法》司法解释二第十条规定关于彩礼返还的条件。包括双方未办理结婚登记手续、办理结婚登记手续但未共同生活以及婚前给付并导致给付人生活困难等情形。解决彩礼纠纷时,应注意是否缔结婚姻关系、离婚为前提考虑返还请求、确保当地存在婚前给付彩礼的习俗、区分彩礼

  • 银行资产剥离的定义和类型

    银行资产剥离的定义和类型,包括政策性剥离和商业性剥离。政策性剥离涉及国有商业银行与资产管理公司的资金清算,具有政府指令性划转国有资产性质;商业性剥离则通过市场化方式完成。针对银行不良资产及体制原因形成的不良信贷资产,文章提出了处理方法,包括将贷款转为

  • 国家工作人员接受宴请是否构成受贿罪
  • 如何减轻税负、增加投资收益
  • 无罪被拘留国家赔偿一天多少钱
商业银行法知识导航

服务热线:(工作日09:00-18:00)

183-1083-5653

咨询律师