根据我国相关法律的规定，商业银行的工作人员必须遵守法律、行政法规和其他业务管理规定，严禁在其他经济组织兼职。
根据《中华人民共和国商业银行法》第五十二条的规定，商业银行的工作人员有以下禁止行为：
(一) 利用职务上的便利，索取、收受贿赂或者违反国家规定收受各种名义的回扣、手续费；
(二) 利用职务上的便利，贪污、挪用、侵占本行或者客户的资金；
(三) 违反规定徇私向亲属、朋友发放贷款或者提供担保；
(四) 在其他经济组织兼职；
(五) 违反法律、行政法规和业务管理规定的其他行为。
根据《中华人民共和国商业银行法》第五十三条的规定，商业银行的工作人员不得泄露其在任职期间知悉的国家秘密、商业秘密。
商业银行的设立是指银行创办人根据法律规定的条件和程序组建商业银行，以取得企业法人资格的一系列法律行为。设立商业银行需要满足以下基本条件：具备符合法定最低限额的注册资本；拥有符合要求的管理人员；具备符合要求的营业场所和设施。
商业银行设立申请分为两个阶段。在筹建申请阶段，发起人需要向金融管理当局提交以下材料：筹建申请报告；可行性报告及营业计划；发起人名单及背景资料；资本总额；本行及分行所在地；管理当局要求提供的其他材料。
管理当局在收到申请文件后，会在一定期限内以书面形式通知发起人是否批准其申请。获得批准的发起人可以开始筹建工作。在筹建并申请开业阶段，发起人需要向管理当局提交以下资料：章程草案；筹建情况及开业申请报告；拟任职负责人的资格材料；最低实收资本的验资证明；持有注册资本10%以上的股东的资信证明及相关资料；股东或出资人名单及其股份或出资数额；营业场所和设施的所有权或使用权凭证；预期的经营方针和计划。
管理当局在规定期限内收到开业申请文件后，会以书面形式通知发起人是否批准申请。获得批准的发起人即可获得经营金融业务的许可证。
征信的定义、作用及查询方式。征信指依法采集、整理、保存、加工个人和组织的信用信息，并提供信用报告等服务以帮助客户评估和控制信用风险。个人可携带身份证前往中国人民银行征信系统查询窗口或自助查询机查询，不受户口所在地的限制。
央行关于改进个人银行账户服务加强账户管理的通知，包括落实个人银行账户实名制、建立银行账户分类管理机制、规范个人银行账户代理事宜以及强化银行内部管理等内容。银行需核验开户申请人身份信息，分类管理个人银行账户，并规范代理业务。同时，银行还需加强内部管理，
商业银行是否属于企业法人这一问题。商业银行作为公司法人，具有人格化、独立享有民事权利能力和民事行为能力，独立承担民事义务，符合企业法人的定义与特征。根据《中华人民共和国商业银行法》，商业银行是吸收公众存款、发放贷款、办理结算等业务的企业法人，具有独立
银行卡被盗刷后的法律程序。持卡人应首先挂失或冻结卡片账户，接着通过提供证据证明伪卡交易，如前往银行柜台进行刷卡交易留存记录。随后，持卡人需报案并调取交易录像作为证据。最后，持卡人可申请返还被盗刷的金额，银行会进行调查并回复。
