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贷款诈骗罪的立案标准及相关法律要点

时间:2024-02-16 浏览:8次 来源:由手心律师网整理
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贷款诈骗罪的立案标准

一、罪行和刑罚

根据《刑法》第一百九十三条的规定,贷款诈骗罪是指以非法占有为目的,欺骗银行或其他金融机构获得贷款的行为。根据数额的大小和情节的严重程度,贷款诈骗罪可以分为三个等级。

1. 数额较大的贷款诈骗罪:如果贷款数额较大,且满足以下情形之一,行为人将被判处五年以下有期徒刑或拘役,并处二万元以上二十万元以下的罚金:

  • 编造虚假的资金、项目等理由
  • 使用虚假的经济合同
  • 使用虚假的证明文件
  • 使用虚假的产权证明作为担保或重复担保抵押物价值
  • 采用其他方法诈骗贷款

2. 数额巨大或有其他严重情节的贷款诈骗罪:如果贷款数额巨大或存在其他严重情节,行为人将被判处五年以上十年以下有期徒刑,并处五万元以上五十万元以下的罚金。

3. 数额特别巨大或有其他特别严重情节的贷款诈骗罪:如果贷款数额特别巨大或存在其他特别严重情节,行为人将被判处十年以上有期徒刑或无期徒刑,并处五万元以上五十万元以下的罚金,或者没收财产。

二、情节的严重程度

情节的严重程度是判断贷款诈骗罪等级的关键因素。情节严重包括数额巨大和其他严重情节。

1. 数额巨大:根据司法解释的规定,贷款诈骗数额在1万元以上被认定为数额巨大。

2. 其他严重情节:其他严重情节包括以下情形之一:

  • 为骗取贷款,向银行或金融机构的工作人员行贿,数额较大
  • 挥霍贷款或用贷款进行违法活动,导致贷款到期无法偿还
  • 隐匿贷款去向,贷款期限届满后拒不偿还
  • 提供虚假的担保申请贷款,贷款期限届满后拒不偿还
  • 假冒他人名义申请贷款,贷款期限届满后拒不偿还

三、情节的特别严重程度

情节的特别严重程度包括贷款数额特别巨大和其他特别严重情节。

1. 贷款数额特别巨大:根据相关解释,贷款诈骗数额在20万元以上被认定为数额特别巨大。

2. 其他特别严重情节:其他特别严重情节包括以下情形之一:

  • 为骗取贷款,向银行或金融机构的工作人员行贿,数额巨大
  • 携带贷款逃跑
  • 使用贷款进行犯罪活动

以上是有关贷款诈骗罪的立案标准的解释。根据上述规定,只要行为人以非法占有为目的,诈骗银行或其他金融机构的贷款,数额在1万元以上,就应该立案追究。如果您有其他法律问题,请咨询我们在线的专业律师。

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