期货开户审核程序及要求

一、投资者适当性制度

我国的股指期货市场实施了投资者适当性制度，要求投资者满足以下三个硬性要求方可参与股指期货交易：

1. 资金门槛要求

投资者开设期货账户的资金门槛为50万元以上。

2. 股指期货知识测试

拟参与股指期货交易的投资者需要通过股指期货知识测试，以确保其了解相关交易知识。

3. 交易经验要求

投资者必须具备以下两种经验之一：

• 累计10个交易日、20笔以上的股指期货仿真交易成交记录；或者
• 三年内具有10笔以上的商品期货交易成交记录。

以上经验要求旨在确保投资者具备实际交易经验。

二、综合评估

除了以上三项硬性要求外，投资者还需要进行综合评估，以反映其综合情况。投资者必须获得70分以上的评分，方可被认定为“合格”。

三、资料和评分标准

投资者在开户审核过程中需要提供以下资料，并按照相应标准进行评分：

• 身份证：根据年龄段进行评分，年龄10～22岁1分，22～60岁10分，60～70岁1分。
• 银行卡：需提供中农工建交等银行的存款证明，存款金额需达到50万元。
• 学位证、学历证：根据学历层次进行评分，硕士及以上5分，本科4分，大专3分，大专以下1分。
• 股指仿真交易记录：需提供累计10个交易日、20笔以上的股指期货仿真交易成交记录。
• 商品期货交易结算单：需提供近3年内10笔以上的商品期货交易成交记录，并加盖期货公司结算章，可替代股指仿真交易记录。
• 股票交易对账单：需提供近3年内的股票交易对账单，并加盖证券营业部公章，与商品期货交易结算单取最高得分。
• 金融资产证明文件：需提供银行存款、股票、基金、期货权益、债券、黄金等资产的证明文件，根据资产金额进行评分，30万以下1分，30-50万(含)20分，50-100万(含)40分，100万以上50分。
• 投资者收入证明文件：需提供本人年收入证明，根据收入金额进行评分，12万以下1分，12万-20万(含)20分，20万-30万(含)40分，30万以上50分。收入证明和资产证明总分不超过50分。
• 个人信用报告和其他信用证明文件：需提供中国人民银行征信中心提供的个人信用报告和其他信用证明文件，根据有无不良诚信记录进行评分，有诚信证明材料且无不良记录15分，一般不良记录一次扣0.5分。

以上是投资者开户审核所需的具体资料和评分标准。