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私募基金合格投资者规避100万有规定吗

时间:2024-04-26 浏览:20次 来源:由手心律师网整理
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基金属于一种投资行为,基金所能够为我们带来一定的收益,当然也可能带来一部分损失。因为基金作为一种投资方式,是具有一定的风险性也具有一定的收益性。下面就由手心律师网小编为大家整理的相关资料,希望对大家有所帮助。

私募基金合格投资者的定义

根据《中华人民共和国证券投资基金法》第八十八条规定,非公开募集基金必须向合格投资者进行募集,而合格投资者的数量不得超过200人。合格投资者是指具备一定资产规模或收入水平,并且具备相应的风险识别能力和风险承担能力的单位和个人,其对基金份额的认购金额不得低于规定的限额。合格投资者的具体标准由国务院证券监督管理机构规定。

《基金法》对合格投资者的标准

根据《基金法》,非公开募集基金的合格投资者必须满足以下三个条件:

1. 资产规模或收入水平达到规定标准

合格投资者的资产规模或收入水平必须达到规定的标准。

2. 具备相应的风险识别能力和风险承担能力

合格投资者必须具备足够的风险识别能力和风险承担能力,以应对可能的投资风险。

3. 基金份额认购金额不低于规定限额

合格投资者对单只私募基金的认购金额必须不低于规定的限额。

根据证监会的授权,于2014年8月21日发布的《私募投资基金监督管理暂行办法》对合格投资者进行了规范,并明确了合格投资者的具体标准。

《暂行办法》对合格投资者的认定标准

根据《暂行办法》第十二条的规定,私募基金的合格投资者是指具备相应风险识别能力和风险承担能力,且投资于单只私募基金的金额不低于100万元的单位和个人。具体标准如下:

1. 单位净资产不低于1000万元

单位的净资产必须不低于1000万元。

2. 个人金融资产不低于300万元或最近三年个人年均收入不低于50万元

个人的金融资产必须不低于300万元,或者最近三年个人年均收入不低于50万元。

金融资产包括银行存款、股票、债券、基金份额、资产管理计划、银行理财产品、信托计划、保险产品、期货权益等。

《暂行办法》对视为合格投资者的规定

根据《暂行办法》第十三条的规定,对于以合伙企业、契约等非法人形式,通过汇集多数投资者的资金直接或间接投资于私募基金的情况,私募基金管理人或销售机构必须进行穿透核查,以确定最终投资者是否为合格投资者,并合并计算投资者人数。

以上是对合格投资者认定过程中“穿透核查”原则的明确规定。

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