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集合资金信托设立条件

时间:2025-01-10 浏览:19次 来源:由手心律师网整理
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具备完善的法人治理结构和严密的内控制度

该公司拥有健全的法人治理结构,包括董事会、监事会和高级管理人员,确保公司运营的合法性和规范性。同时,公司还建立了严密的内控制度,以确保公司内部各项业务的正常进行。

具备完备的信托业务操作制度

该公司制定了详尽的信托业务操作制度,确保信托业务的规范运作。公司要求员工按照制度执行工作,以保证信托业务的合规性和风险控制。

具备健全的风险管理制度

该公司在公司及资金信托业务方面都建立了完备的风险管理制度。这些制度包括风险评估、风险控制和风险监测等方面,以确保公司在经营过程中能够及时发现和应对各类风险。

拥有充足的专业人才

该公司在关键岗位上拥有充足的专业人才,包括合格的高级管理人员、财务总监(CFO)、资源运营总监(CRO)和信托执行经理。这些人员具备专业知识和经验,能够有效地管理和运营公司的信托业务。

推介的集合信托计划数量充足且无损失情况

该公司已推介不少于2个集合信托计划,并且在最近一年来结束的集合信托计划中,没有发生信托本金损失且应由信托投资公司承担责任的情况。这表明该公司在信托业务方面具备良好的风险管理和投资能力。

自营业务风险控制良好

该公司最近两年的自营业务没有发生重大风险隐患。根据银监发〔2004〕4号文件的要求,该公司提足全部准备金后,净资产不少于人民币5亿元。这表明该公司在自营业务方面具备稳健的经营能力。

严格执行信息披露规定

该公司严格执行信托公司及集合资金信托业务的信息披露规定,确保信息的透明度和公开性。公司积极向投资者披露相关信息,维护投资者的合法权益。

未受到金融监管部门行政处罚

该公司在最近两年内没有受到金融监管部门(包括银行业监督管理部门和证券监督管理部门)的行政处罚。这表明公司在业务运作过程中遵守相关法律法规,维护了良好的经营和合规记录。

符合中国银监会规定的其他条件

该公司同时符合中国银监会规定的其他条件,具备开展信托业务的资格和能力。

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    (一)具有完善的法人治理结构和严密的内控制度,且执行良好;(三)公司及资金信托业务均具有健全的风险管理制度,且执行良好;(五)已在其注册地推介的集合信托计划,且在最近一年来结束的集合信托计划中,没有信托本金发生损失且应由信托投资公司承担责任的情形;(七)严格

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