私募基金外包和托管需要分开办理吗

私募基金外包和托管的办理方式

一、综合托管业务

综合托管业务是指私募基金的经纪业务和融资融券等业务的延伸服务。行使私募基金综合托管业务资格的行政许可审批事项由中国**投资者保护基金有限责任公司（以下简称“**公司”）负责。

二、外包服务

根据《基金业务外包服务指引》，基金外包业务内容主要包括销售、销售支付、份额登记、估值核算、信息技术系统等。开展外包服务的机构应当备案并成为中基协会员。外包机构可以同时开展托管业务，但需要与基金托管业务团队之间建立必要的业务隔离。

私募基金外包资格要求

一、登记要求

想要开展私募外包服务业务的服务机构需要按照协会要求进行登记：

1. 如果从事募集业务，需要在证监会注册并取得基金销售业务资格。
2. 如果从事资产保管业务，需要经过证监会核准取得基金托管业务资格或在协会完成基金份额登记服务登记。
3. 如果从事数据报送、基金绩效分析等附属服务，需要在协会完成基金估值核算服务登记。如果连续6个月没有开展业务，协会将注销其登记。

二、申请要求

申请开展私募服务业务需要满足以下要求：

1. 实缴资本要求：5000万。
2. 软硬件设施和独立团队要求：具备过硬的软硬件设施和独立的团队。
3. 从业资格和资质认证要求：取得基金从业资格和相关资质认证。
4. 防火墙和利益冲突防范要求：建立防火墙防范利益冲突。
5. 风险管理制度要求：建立风险管理制度。

三、递交登记材料

申请递交登记材料包括：

• 内控制度、业务隔离制度、系统测试报告、人员配备等。
• 法律意见书、商业企划书，以及与私募签订的合同协议。
• 募集相关的账户信息、资金安全保障说明材料。
• 诚信及合法合规承诺函。
• 内控管理制度、业务隔离措施以及应急处理方案。
• 信息系统配备情况及系统运行测试报告。
• 私募基金服务业务团队设置和岗位职责规定。
• 与私募管理人签订的服务合同清单或意向合作协议。
• 涉及募集结算资金的相关账户信息、募集销售结算资金安全保障机制的说明材料。
• 法律意见书。
• 开展私募基金服务业务的商业计划书。

四、私募服务业务操作规范

开展私募服务业务需要遵守以下规范：

• 与私募签订服务协议。
• 与相关方签订操作备忘录。
• 建立风险防范机制和档案管理制度。
• 数据保存时间要求：20年。
• 收费标准不能低于成本。
• 私募基金服务与托管业务要进行隔离，托管人不能同时为同一个私募提供托管和基金服务。

私募基金与公募基金的区别

一、募集对象

公募基金的募集对象是广大社会公众，即社会不特定的投资者。而私募基金募集的对象是少数特定的投资者，包括机构和个人。

二、募集方式

公募基金通过公开发售的方式募集资金，而私募基金通过非公开发售的方式募集资金，这是私募基金与公募基金最主要的区别。

三、信息披露要求

公募基金对信息披露有严格要求，需要披露投资目标、投资组合等信息。而私募基金对信息披露的要求较低，具有较强的保密性。

四、投资限制

公募基金在投资品种、投资比例、投资与基金类型的匹配上有严格的限制，而私募基金的投资限制完全由协议约定。

五、业绩报酬

公募基金只收取管理费，不提取业绩报酬。而私募基金收取业绩报酬，一般不收取管理费。对公募基金来说，业绩仅仅是排名时的荣誉，而对私募基金来说，业绩则是报酬的基础。

私募基金和公募基金除了基本的制度差别外，在投资理念、机制、风险承担等方面也存在较大差异。私募基金追求绝对收益和超额收益，但投资者承担的风险较高。私募基金的收益主要来自于收益分享，与基金的盈利亏损直接相关。