未经中国人民银行批准，金融机构擅自开办储蓄业务，违反了相关法律法规。
具有吸收存款业务资格的金融机构违反国家利率规定，擅自变动储蓄存款利率，违反了相关法律法规。
具有吸收存款业务资格的金融机构以给付回报、实物等方式变相提高储蓄存款利率吸收存款，违反了相关法律法规。
具有吸收存款业务资格的金融机构以发行股金等方式吸收资金，变相吸收存款；以兴办实业为名，承诺回报，非法向社会公众集资，违反了相关法律法规。
金融机构以返租、代管、代养等形式销售商品、收取保证金等方式，非法向社会公众集资，违反了相关法律法规。
金融机构以国家对生态环境保护、发展绿色产业、民间资金造林等方面采取的鼓励政策为幌子，许诺高额回报，进行非法集资，违反了相关法律法规。
金融机构以预售、合作经营、投资入股或加盟等为名，承诺回报，收取订金、股金、加盟费等，非法向社会公众集资，违反了相关法律法规。
金融机构组织“抬会”、“合会”、“标会”等活动，非法向社会公众集资，违反了相关法律法规。
金融机构不依托于商品买卖，而是通过发展会员、收取高额入门费等手段维系运作，进行“拉人头”传销，违反了相关法律法规。
金融机构利用公司的合法外衣和品牌产品，通过开展所谓的直销业务或者宣传所谓的先进营销理念，以专卖、代理、加盟连锁等方式进行传销，违反了相关法律法规。
金融机构以电子商务、网上购物、销售互联网学习网址等为幌子，在互联网上发布广告吸纳会员，实施变相传销活动，违反了相关法律法规。
金融机构通过各种渠道大肆宣传“消费储值”的经营模式，通过收取商家和消费者加盟费的方式，实施变相传销活动，违反了相关法律法规。
金融机构称公司将要在境内外证券市场上市，或称发行股票已获政府部门批准，诱使或骗取投资者购买其股票，违反了相关法律法规。
金融机构以“证券投资咨询公司”、“产权经纪公司”等为名，未经批准便向社会公众非法买卖、代理买卖未上市公司股票，违反了相关法律法规。
一些所谓的外国资本公司或投资公司驻中国办事处未经批准便向社会代理买卖未上市公司股票，违反了相关法律法规。
一些公司声称与境外公司有合作关系，或是境外公司中国代表处，收取客户保证金和手续费后，提供互联网平台进行非法外汇买卖活动，违反了相关法律法规。
国际货币基金组织（IMF）的成立背景、组织结构以及主要业务活动。IMF是一个政府间的国际金融组织，旨在促进国际货币合作和国际贸易的扩大及平衡发展。其主要业务活动包括向成员提供货款、促进国际合作、研究国际货币制度改革的相关问题、研究扩大基金组织的作用以
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骗购外汇罪的定义及刑罚。骗购外汇罪指违反国家外汇管理法规，采用多种方式骗购外汇且数额较大。对于不同数额的骗购外汇罪，刑罚有所不同，包括有期徒刑、拘役、罚金和没收财产等。共犯将受到更严厉的处罚，追缴、没收的财物和罚金将全部上缴国库。
