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基金投资分析报告

时间:2024-11-02 浏览:24次 来源:由手心律师网整理
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基金分股票基金、保-本基金、国债基金。如果某人有10万元他该怎么投资呢?根据基金的分类,股票型基金主要投资于股票,其收益高风险也高;债券型基金主要投资于债券,收益较低但风险也较低;配置型基金在股票和债券之间进行相对灵活的配置,所以风险和收益相对居中;货币市场基金的安全性和流动性都比较高;保-本基金则有特殊的担保条款,投资人在满足保-本周期的条件后能享受投资甚至收益的担保。

股票型基金的市场分析

当前是购买股票型基金的最佳时机,市场风险逐渐释放。股票市场经历了一轮震荡调整,截至4月7日,指数今年以来下调了近40%。市场进入非理性下跌阶段,底部区域逐渐确定,部分股票显示出投资价值并率先企稳。此时购买股票型基金的投资风险较小,预期收益较高。

选择股票型基金种类的建议

1、**价值成长双动力

**价值成长双动力基金自设立以来表现优秀,对市场节奏的把握突出,择时能力位居同业前15%。通过持仓结构性调整有效回避市场下跌风险。截至2008年4月7日,该基金累计净值增长率为103.68%。管理规模为41.33亿元。该基金采取自下而上策略,以价值、成长动力为主线,根据**价值动力评价体系精选估值处在相对安全边际之内,并具备良好现金分红能力的价值型股票,以及成长性高、公司素质优秀和良好成长的股票作为投资对象。

该基金自成立以来分红1次,累计分红1元,净值增长率达到103.68%。今年以来,在上证综指下跌超过30%的情况下,该基金下跌9.21%,在同类基金中表现突出。在行业配置方面,基金管理人认为主流板块的投资机会将重新凸现,因此重仓股以价值股居多。市场重新走强后,基金加大了对成长股的投资,减少了价值股,显示了基金管理人对市场的乐观信心。

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