如何防范企业供应链风险

如何预防企业供应链风险

企业在进行融资时，选择信誉不佳的互联网金融公司可能会导致资本损失，甚至血本无归。为了避免陷入诈骗陷阱，企业在融资前必须进行充分的调查和考察。

一、常见融资中的刑事法律风险

在中小企业融资中，民间融资和银行贷款是最常见也最典型的融资方式。然而，企业在进行这两类融资时，可能会引发一些刑事法律风险。

1. 民间融资中的刑事法律风险

民间融资可能是几种融资方式中风险最大的，其最主要的风险在于与非法集资之间只有一纸之隔。民间融资可能涉及两种非法行为：集资诈骗罪和非法吸收公众存款罪。中小企业在民间融资过程中容易触发集资诈骗罪的法律风险。

集资诈骗罪是指以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额较大的行为。要构成集资诈骗罪，行为人必须同时满足以下几个要件：

• 携带集资款逃跑
• 肆意挥霍集资款，致使集资款无法返还
• 使用集资款进行违法犯罪活动致使集资款无法返还
• 明知没有归还能力而大量骗取资金
• 抽逃、转移资金、隐匿财产，以逃避返还资金
• 隐匿、销毁账目或者搞假破产、假倒闭，以逃避返还资金
• 集资后不用于生产经营活动或者用于生产经营活动与筹集资金规模明显不成比例，致使集资款不能返还
• 拒不交代资金去向，逃避返还资金
• 具有其他欺诈行为，拒不返还集资款，或者致使集资款无法返还等等

集资诈骗罪中的诈骗方法是指行为人采取虚构集资用途、使用虚假的证明文件和高回报率为诱饵，骗取集资的手段。非法集资是指未经有权机关批准，向社会公众募集资金的行为。对于中小企业而言，使用诈骗方法进行非法集资数额必须达到10万元以上，才会引发集资诈骗罪的法律风险。根据集资数额的不同，涉及的刑罚也不同。

• 集资诈骗数额在10万元以上，企业将被判处罚金，企业直接负责的主管人员和其他直接责任人员将被处以五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金。
• 集资诈骗数额在50万元以上，企业直接负责的主管人员和其他直接责任人员将面临五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。
• 集资诈骗数额在250万元以上，企业直接负责的主管人员和其他直接责任人员将面临十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。
• 如果数额在250万元以上并且给国家和人民利益造成特别重大损失，会被处以无期徒刑或者死刑，并处没收财产。