贷款诈骗不良资产剥离的条件不良资产剥离指的是国有商业银行将其部分不良资产债权依法转让给国家成立的资产管理公司，由其经营处置的一种债权转让行为。对国有商业银行改制重组剥离不良资产过程中的责任追究问题做出了规定，不良资产剥离条件如下：
2023-12-22
转托管流程调查日前,财政部公布了2004年基准利率国债发行计划。可以预见的是,随着跨市场品种的不断增多,对于债券市场广大成员来说,利用目前我国债券市场分割的格局,通过国债跨市场转托管进行套利操作的机会无疑是大大的增多了。目前,可以跨市场操作的机构是由商业银行、信用社和个人投
2023-12-20
我国银行的贷款的种类自营贷款，系指贷款人以合法方式筹集的资金自主发放的贷款，其风险由贷款人承担，并由贷款人收回本金和利息。特定贷款，系指经国务院批准并对贷款可能造成的损失采取相应补救措施后责成国有独资商业银行发放的贷款。质押贷款，系指按《中华人民共和国担保法》规定的质押
2023-12-20
贷款第三方收款有风险吗受托支付是贷款资金的一种支付方式，指贷款人根据借款人的提款申请和支付委托，将贷款资金支付给符合合同约定用途的借款人交易对象，目的是为了减小贷款被挪用的风险。受托支付有助于提高商业银行强化科学的贷款全流程管理贷款发放的质量，也有利于管理，可以真正实现贷
2023-12-10
什么是“接力贷”和“合力贷”“接力贷”，指的是以父母作为所购房屋的所有权人，父母方的子女作为共同借款人，贷款购买住房的住房信贷产品。房贷专家也表示，对商业银行来说，合力贷、接力贷这类业务的风险大，房屋产权不够明晰，建委只认房产证上的名字，一旦出现坏账在处置时会很麻烦。
2023-12-09
商业银行从事不正当竞争怎么办商业银行从事不正当竞争由国务院银行业监督管理机构责令改正，有违法所得的，没收违法所得。商业银行开展业务，应当遵守公平竞争的原则，不得从事不正当竞争。商业银行之间的竞争，应当依靠提高经营管理水平;在信贷业务中，减少呆账、坏账;在吸收存款方面，改进服务态度
2023-12-06
商业银行的分立及分立的法律效力商业银行的分立，是指商业银行依照法律、法规的规定，分成两个或两个以上的银行的商业法律行为。商业银行分立有新设分立和派生分立两种形式。商业银行分立涉及债权、债务和财产分割等一系列问题，只有经过各方达成一致意见后，分立才能成功，否则银行便无法分立。银行分
2023-12-05
芜湖二套房怎样认定所以以未成年子女的名义申请贷款购房时，就会按照二套房政策执行。这使得很多试图通过"假离婚"来规避二套房新政的想法也付之东流。“二套房”是第二套普通自住房的简称，是指以借款人家庭为单位认定的，借款人家庭人均住房面积高于当地平均水平的，再次向商业银行申请住
2023-12-03
保证人有什么责任因此，在破产企业终结破产程序后，商业银行应就未受清偿的债权，要求保证人和其他连带债务人承担清偿责任。
2023-11-27
商业银行出租经营许可证如何处罚商业银行出租经营许可证由国务院银行业监督管理机构责令改正，有违法所得的，没收违法所得，违法所得五十万元以上的，并处违法所得一倍以上五倍以下罚款;没有违法所得或者违法所得不足五十万元的，处五十万元以上二百万元以下罚款;情节特别严重或者逾期不改正的，可以责
2023-11-25
中小企业融资渠道创新有哪些P2P、众筹融资等互联网金融融资模式的出现，打破了传统的以资本市场直接融资与商业银行间接融资为主的融资方式，为中小企业的融资拓展了新的路径。在互联网金融模式下，资金提供者可以通过贷款者的消费、收入等历史信息或通过第三方获取借款者的信用信息，大大降低借款
2023-11-24
对个人独资企业的投资人有哪些认识根据我国有关法律、行政法规规定，国家公务员、党政机关领导干部、警官、法官、检察官、商业银行工作人员等人员，不得作为投资人申请设立个人独资企业。个人独资企业投资人在申请企业设立登记时，明确以其家庭共有财产作为个人出资的，应当依法以家庭共有财产对企业债务
2023-11-23
非法放贷金额多少构成犯罪违法发放贷款罪主体是特殊主体，只能由中国境内设立的中资商业银行、信托投资公司、企业集团服务公司、金融租赁公司、城乡信用合作社及其他经营贷款业务的金融机构，以及上述金融机构的工作人员构成，其他任何单位包括外资金融机构和个人都不能成为本罪主体。
2023-11-23
擅自设立金融机构罪辩护词在具体制作法庭辩护词时，分两段。第一百七十四条 未经国家有关主管部门批准，擅自设立商业银行、证券交易所、期货交易所、证券公司、期货经纪公司、保险公司或者其他金融机构的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金;情节严重的，处三
2023-11-21
中外合资商业银行适用商业银行法吗依据我国相关法律的规定，外资商业银行、中外合资商业银行、外国商业银行分行适用商业银行法，法律、行政法规另有规定的，依照其规定。第九十一条 本法施行前，按照国务院的规定经批准设立的商业银行不再办理审批手续。商业银行由国家特许成立，发放银行经营许可证的部
2023-11-17
接管决定中应载明哪些内容第六十五条接管由国务院银行业监督管理机构决定，并组织实施。国务院银行业监督管理机构的接管决定应当载明下列内容：。(一)被接管的商业银行名称;(二)接管理由;指中央银行对拟被接管的商业银行采取必要的措施，以保护存款人的利益，恢复商业银行的正常经营能力。为了保
2023-11-13
违约金的定义、性质、分类和法律特征。违约金分为法定和约定两种类型，具有赔偿性和惩罚性。中国某进出口公司因未实际估计自身履约能力，签订了一份无法按时履行的合同，最终支付巨额违约金。为防范此类欺诈，应了解自身实际履约能力，签订合同时需实事求是，确保能在规
如何应对家庭暴力问题，介绍了相关的合法途径和法律知识。受害者可以向所在单位、居民委员会等机构投诉求助，也可向公安机关报案或起诉。任何单位和个人都有义务及时劝阻正在发生的家庭暴力行为。同时，文章还详述了学校、医疗机构等单位的责任，公安机关的职责，以及对
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入党政审不合格的8种情况。这包括散布有损国家声誉的言论、参与非法组织和罢工、玩忽职守、贪污受贿、违反财经纪律、滥用职权、泄露国家秘密以及对外交往中损害国家荣誉和利益等行为。党员需遵守党纪国法，维护党和国家的利益。
