第三方支付平台的主体资格和经营范围的风险第三方支付平台的主体资格和经营范围的风险问题。第三方支付平台虽具备某些银行特征，但不具备法律规定的银行主体资格，不能视为商业银行。监管漏洞存在导致资金安全隐患和支付风险的可能。央行将第三方支付平台定位为非金融机构，准入条件监管标准较低，但也存在监管漏
2025-05-10
银行承兑汇票的遗失风险与法律纠纷银行承兑汇票在托收投递过程中可能出现的遗失风险及由此引发的法律纠纷。讨论了两种遗失情况：邮寄过程中的遗失和在签收环节遗失。商业银行委托收款中存在的缺陷主要包括邮政部门对信函内容不承担责任，银行间缺乏必要的交接手续，导致托收行在票据遗失时面临损失风险。
2025-03-25
第三方支付所面临的法律风险有哪些而第三方支付吸收用户资金并不能看做是吸收存款，发放贷款更是无从谈起，它不具有法律规定的银行主体资格，因此不能将第三方支付平台当成是商业银行，更不能以监管商业银行的标准来要求第三方支付企业。这导致第三方支付存在一定的监管漏洞，比如沉淀资金使用混乱，从而
2025-02-02
银行业监督管理机构的接管决定应载明内容依据我国相关法律的规定，银行业监督管理机构的接管决定应载明被接管的商业银行名称、接管理由、接管组织等内容。第六十五条 接管由国务院银行业监督管理机构决定，并组织实施。接管决定由国务院银行业监督管理机构予以公告。战略风险是指银行在追求短期商业目的和长期
2024-11-05
第三方支付平台存在的法律风险有哪些我国《商业银行法》第二条规定：“商业银行是依法设立的吸收公众存款、发放贷款、办理结算等业务的企业法人。”第三方支付从实质来看，所从事的存贷款和货币结算业务并不是独立业务，而是以电子交易为基础的交易环节，因此第三方支付并不具有银行的主体资格。针对支付平
2024-08-30
金融债权中代位权的一些问题为了更好地保障金融债权的实现，最大限度地降低信贷风险，笔者认为，在金融法规中，尤其是商业银行法中可以尝试规定代位权制度，以使金融机构能从法律上尽可能地获得保护债权的救济途径。这样，既可填补我国金融债权保全体系的一个空白，又有助于防止未偿还贷款的债务人
2024-06-07
地方债务对个人存款有影响吗个人存款安全是政府信用的底线。商业银行办理个人储蓄存款业务，应当遵循存款自愿、取款自由、存款有息、为存款人保密的原则。对个人储蓄存款，商业银行有权拒绝任何单位或者个人查询、冻结、扣划，但法律另有规定的除外。高居不下的地方债务积累了庞大的金融风险。个别
2024-03-08
公司搬迁员工补偿标准如何算根据相关法律规定，正式工解除劳动合同应当提前一个月通知用人单位。比如，商业银行的业务经理违反风险控制规定随意放贷，从而造成的银行呆账坏账。
2022-07-14
外国银行代表处可以从事哪些活动依据我国相关法律的规定，外国银行代表处可以从事与其代表的外国银行业务相关的联络、市场调查、咨询等非经营性活动。当由于种种原因，债权人无法获得银行经营信息，或者不能及时履行权利等情形下，商业银行已经发生严重的流动性风险，此时如果处置及时或许不至于累及过
2021-10-22
贷款抵押担保有哪些风险抵押权是基于商业银行和借款人的合同约定而产生的担保物权，它在行使顺序上位于基于法律直接规定而产生的法定优先权之后。一旦法定优先权与抵押优先权在贷款案例中相遇，抵押优先权就相对不优先了，从而可能导致银行贷款债权在一定程度上甚至完全丧失担保物权的保障，即
2020-05-25
第三方支付平台的法律风险是什么央行2010年6月颁布的《非金融机构支付管理办法》明确将第三方支付平台定位为非金融机构，对其监管标准、准入条件的设置标准均低于商业银行，以利于第三方支付产业的发展。这导致第三方支付存在一定的监管漏洞，比如沉淀资金使用混乱，从而形成资金安全隐患，并可能引发
2020-05-25
不良资产操作过程中应当注意什么管理和处置不良资产是一项复杂、艰巨的社会工程，没有配套的法律、政策出台和各级地方政府的大力支持，没有企业、国有商业银行与公司的密切合作，没有统筹兼顾的措施配套，资产处置面临的障碍就很难克服。为了有效防范金融风险，实现财政风险的最小化，金融资产处置特别
2020-05-25
最高人民法院、最高人民检察院关于办理诈骗刑事案件具体应用法律若干问题的解释
最高人民法院和最高人民检察院联合发布的关于办理诈骗刑事案件的具体法律解释。该解释对诈骗数额的划分、严厉惩处的情形、从宽处理的情形、对近亲属的处理、未遂案件的处理、共同犯罪和追缴财物等方面进行了详细规定，以依法打击诈骗犯罪活动，保护公私财产所有权。
封建迷信的定义、特征、历史渊源和其与科学方法的对立关系。封建迷信是人们对事物产生盲目信仰和崇拜的状态，表现在对超自然力量的盲目信任。某些大规模、影响力较大的封建迷信活动可能触犯法律，扰乱公共秩序，损害他人身体健康，并可能面临党内处分、拘留和罚款等处罚
高利贷的定义及利率范围，根据法律规定，年利率超过36%的部分被视为高利贷。根据《最高人民法院关于审理民间借贷案件适用法律若干问题的规定》，年利率超过此范围的利息约定被视为无效，已支付的超额利息可以要求返还。利率未超过年利率24%的利息属于法律保护范围
高利贷的定义、界定以及违法性。高利贷指索取特别高额利息的贷款。根据规定，民间个人借贷利率不得超过金融机构同期贷款利率的4倍，超过则为高利贷行为。高利贷涉嫌违法但不属于犯罪，年利率超过年利率利率部分利息约定无效。同时阐述了相关法律依据的条款和解释。
