1、明知是伪造、变造的汇票、本票、支票而使用
票据诈骗罪中，行为人明知所使用的汇票、本票、支票是伪造、变造的，并故意冒充真实票据进行诈骗活动。
2、明知是作废的汇票、本票、支票而使用
行为人明知所使用的汇票、本票、支票已经作废，却故意冒充有效票据进行诈骗活动。
3、冒用他人的汇票、本票或者支票
行为人以持票人的名义，擅自支配、使用、转让自己无权支配的汇票、本票或者支票。
4、签发空头支票或者与其预留印鉴不符的支票，骗取财物
行为人签发的支票金额超过其在银行实际拥有的金额，即签发空头支票。另外，行为人还可能在支票上盖上与其预留在银行或其他金融机构的印鉴不一致的财务公章或者支票签发人的名章，以此骗取财物。
5、虚假记载骗取财物
行为人在出票时签发无资金保证的汇票、本票，或者作虚假记载，以此骗取财物。资金保证指的是出票人在承兑票据时具备按票据支付的能力。
根据相关法律规定，进行金融票据诈骗活动的人将会受到以下处罚：
1、数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金。
2、数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。
3、数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产。
此外，如果使用伪造、变造的委托收款凭证、汇款凭证、银行存单等其他银行结算凭证，也将依照以上规定进行处罚。
对于数额特别巨大且给国家和人民利益造成特别重大损失的票据诈骗罪，将会处以无期徒刑或者死刑，并且井处没收财产。
如果单位犯有以上罪行，将会对单位判处罚金，并对直接负责的主管人员和其他直接责任人员，处五年以下有期徒刑或者拘役；如果数额巨大或者有其他严重情节，将会处五年以上十年以下有期徒刑；如果数额特别巨大或者有其他特别严重情节，将会处以十年以上有期徒刑或者无期徒刑。
最后，如果利用计算机实施金融诈骗、盗窃、贪污、挪用公款、窃取国家秘密或者其他犯罪行为，也将根据相关法律规定进行定罪处罚。
票据代理的法律特点。票据代理具有法律后果和代理权限两个特点。在实施票据代理时，需要了解代理权、被代理人信息、代理意思和签章要求。代理人必须在其权限范围内从事代理活动，否则要承担票据责任。无代理权的人签章则需自行承担票据责任。
不合规发票的调整及其对企业的影响。不合规发票不能作为财务报销凭证和税前扣除凭据。企业需取得合法有效的发票才能享受业务招待费的税前扣除优惠。建议企业遵守相关规定，及时调整不合规发票情况，避免财务和税务风险。
1995年全国人大常委通过了《关于惩治破坏金融秩序犯罪的决定》该决定规定了集资诈骗罪等有关金融诈骗罪。修订后的刑法肯定了《决定》的一些情况，增设了很多新的罪名，并在分则第三章中专设一节规定了金融诈骗罪。笔者通过对金融诈骗罪的概念特征、 构成要件、 司法界线、 犯罪预防等方面的阐述，提高对金融诈骗罪的认识，从而更为有效地打击和预防金融诈骗罪。
套路贷已经离职的人员怎样判刑，要依据具体的案情才能确定，人民法院要认定其在套路贷中的作用、犯罪的情节等因素进行量刑。首先，“套路贷”犯罪的本质特征是犯罪分子非法侵占被害人及其近亲属的合法财产，属于侵财类犯罪，一般以诈骗罪定罪处罚。
