1、对资金业务对象和产品实行统一授信。
2、实行严格的前后台职责分离。
3、建立中台风险监控和管理制度。
4、防止资金交易员从事越权交易。
5、防止欺诈行为。
6、防止因违规操作和风险识别不足导致的重大损失。
银行各级票据经营机构应按月编制资金营运计划，做好资金头寸预测工作，加强资金头寸管理;严格执行上级行下达的贴现限额等计划，并定期进行检查监测。
各级票据经营机构要对辖内支付负责，根据本机构的支付情况，保持适度的备付金比例，确保对外支付;多辖内平衡的基础上资金头寸仍然不足时，应及时向上级行请调资金，确保对外支付。
根据分支机构的经营管理水平，核定各分支机构的资金业务经营权限。对分支机构的资金业务应当定期检查，对异常资金交易和资金变动应当建立有效的预警和处理机制。
未经上级机构批准，下级机构不得开展任何未设权限的资金交易。
完善资金营运的内部控制，资金的调出、调入应当有真实的业务背景，严格按照授权进行操作，并及时划拨资金，登记台帐。
根据授信原则和资金交易对手的财务状况，确定交易对手、投资对象的授信额度和期限，并根据交易产品的特点对授信额度进行动态监控，确保所有交易控制在授信额度范围之内。
充分了解所从事资金业务的性质、风险、相关的法规和惯例，明确规定允许交易的业务品种，确定资金业务单笔、累计最大交易限额以及相应承担的单笔、累计最大交易损失限额和交易止损点。
充分考虑到极端极端的市场价格变动、市场流动性降低以及主要交易对手倒闭等问题，确定市场出现大幅异常波动和可能出现最坏情况时的应对措施。
建立资金业务的风险责任制，明确规定各部门、岗位的风险责任：1、前台资金交易员应当承当越权交易和虚假交易的责任，并对未执行止损规定形成的损失负责;2、中台监控人员应当承担对资金交易员越权交易报告的责任，并对风险报告失准和监控不力负责;3、后台结算人员应当对结算的操作性风险负责;4、管理层应当对资金交易出现的重大损失承担相应的责任
承兑汇票中最后持票人的确认问题，包括公示催告中失票人的身份确认、背书转让的连续性证明、票据交付行为的法律效力及票据返还请求权的模糊概念等。对于不诚信的出卖人及中间人倒卖票据导致的纠纷，法律界存在不同观点和处理方式。同时，对于票据权利的返还和赔偿也存在
电子支付中的法律风险，包括电子扒手、网上诈骗、黑客攻击、电脑病毒破坏和信息污染等。为应对这些风险，电子支付机构应采取加强安全措施、建立内部控制制度、提高客户教育和加强监管等措施，以确保电子支付的安全性和可靠性，保护金融系统的稳定运行。
内部审计机构的使命和职责。内部审计机构的主要任务是对单位和所属单位的财政、财务及相关经济活动进行审查，确保合规并保护资产安全。除此之外，还需要检查和评价内部控制制度的健全性和有效性，并提出改进措施和建议。其工作内容包括审查财务计划和预算、经济效益和工
虚开增值税发票的法律责任。根据《中华人民共和国刑法》的相关规定，虚开增值税专用发票或其他用于骗取出口退税、抵扣税款的发票将受到刑事处罚。文章详细阐述了针对不同情况，如虚开数额较大或情节严重等，所对应的不同刑罚和罚金。同时，对于单位犯罪，单位和直接责任
