骗贷罪与诈骗罪的区别：理清法律界的脉络骗取贷款罪和贷款诈骗罪的区别：前者是指以欺骗手段取得银行或者其他金融机构贷款，给银行或者其他金融机构造成重大损失或者有其他严重情节的行为；而后者是指以非法占有为目的，诈骗银行数额较大或者有其他严重情节的行为。
2024-09-04
违法发放贷款罪刑法及司法解释规定银行或者其他金融机构的工作人员违反国家规定，向关系人发放贷款的，依照前款的规定从重处罚。 单位犯前两款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前两款的规定处罚。银行或者其他金融机构工作人员违反法律、行政法规规定，向
2024-08-22
刑法193条：了解贷款诈骗罪的实质与运作方式贷款诈骗罪，是指以非法占有为目的，编造引进资金、项目等虚假理由、使用虚假的经济合同、使用虚假的证明文件、使用虚假的产权证明作担保、超出抵押物价值重复担保或者以其他方法，诈骗银行或者其他金融机构的贷款、数额较大的行为。
2024-08-22
房贷金融服务费合法吗依据相关法律的规定，办理房屋按揭贷款时，收取金融服务费是没有法律依据的，银行金融机构不得借发放贷款收取服务费。购房者、发展商和银行持《楼宇按揭抵押贷款合同》及购房合同到房地产管理部门办理抵押登记备案手续。购房者在签订《楼宇按揭抵押贷款合同》后，按合同
2024-08-20
超越贷款权限审批贷款的行政责任依据我国相关法律的规定，超越贷款权限审批贷款的行政责任包括责令改正、并处二十万元以上五十万元以下罚款，构成犯罪的追究刑事责任。(八)严重违反本办法规定的审慎经营规则的其他情形的。第四十七条 银行业金融机构不按照规定提供报表、报告等文件、资料的，由银行业
2024-08-20
贷款诈骗数额多少立案以非法占有为目的，诈骗银行或者其他金融机构的贷款，数额在二万元以上的，应予立案追诉。
2024-08-18
民间手写借条被告跑了，担保人是否需承担责任？1、申请信用贷款：借款人应当携带借款材料到银行或其他金融机构提交申请并填写贷款申请表。
2024-08-13
放贷罪立案标准《最高人民检察院、公安部关于公安机关管辖的刑事案件立案追诉标准的规定（二）》第四十二条规定，银行或者其他金融机构及其工作人员违反国家规定发放贷款，涉嫌下列情形之一的，应予立案追诉:. （二）违法发放贷款，造成直接经济损失数额在二十万元以上的。
2024-08-07
金融诈骗罪都是怎么规定的金融诈骗罪是一种以非法占有为目的的犯罪行为，通过虚构或隐瞒事实来欺骗公私财物或金融机构信用，从而破坏金融管理秩序。金融诈骗犯罪是在金融领域中以非法占有为目的，采取虚构或隐瞒真相的手段，骗取银行或其他金融机构的贷款、保险金等，或进行非法集资诈骗、金融票
2024-07-28
融资担保公司能否收购不良资产( 1 ) 逐项核对分析金融机构拟转出不良资产的借款合同、担保合同等信贷档案，了解贷款的发放时间、期限、用途、本金金额、利率、当前本金及利息余额 ;不良金融资产工作人员指银行业金融机构和金融资产管理公司参与不良金融资产剥离(转让)、收购、管理和处置的相关人员。
2024-07-25
中国银监会关于印发《农户贷款管理办法》的通知现将《农户贷款管理办法》印发给你们，请农村金融机构遵照执行，其他银行业金融机构参照执行。请各银监局将本《管理办法》转发至辖内城市商业银行、农村商业银行、农村合作银行、农村信用社、村镇银行和外资法人银行。第四条 中国银监会依照本办法对农户贷款业务实施监
2024-07-23
违法发放贷款怎么处罚根据《中华人民共和国刑法》第186条，银行或其他金融机构的工作人员违反国家规定发放贷款，数额巨大或造成重大损失的，将被判处五年以下有期徒刑或拘役，并处一万元以上十万元以下罚金；若数额特别巨大或造成特别重大损失的，将被判处五年以上有期徒刑，并处二万元以
2024-07-08
骗取贷款罪中虚假合同是否属于骗在贷款诈骗罪中，使用虚假经济合同的，是属于贷款诈骗罪的行为表现，是属于诈骗的行为。银行或其他金融机构的工作人员与诈骗贷款的犯罪分子串通并为之提供诈骗贷款帮助的，应以贷款诈骗罪的共犯论处。如采用的行为以虚构事实、隐瞒真相的欺骗方法为主，银行等金融机构的
2024-07-05
贷款诈骗罪的认定及应对措施当前，金融犯罪日趋严重，其中贷款诈骗罪尤为突出。如此认定贷款诈骗罪的“以非法占有为目的”，一方面能够节约诉讼成本，有效地特别保护银行等金融机构的金融资产安全，进而同时有效地维持金融秩序。相反的意见认为，依照罪刑法定原则，不应以犯罪论处。实际上，无
2024-07-04
借款诈骗罪立案标准解析《最高人民检察院、公安部关于公安机关管辖的刑事案件立案追诉标准的规定（二）》第五十条规定，以非法占有为目的，诈骗银行或者其他金融机构的贷款，数额在二万元以上的，应予立案追诉。《刑法》第一百九十三条规定，有下列情形之一，以非法占有为目的，诈骗银行或者其
2024-06-29
签了贷款合同没下款是什么原因如果贷款合同签了，是要放款的，请耐心等待，一般情况下为1~3个月。没有放款，可能是银行资金紧张，或者对提交资料进一步核实。金融机构在发放贷款后，应当对借款人执行借款合同的情况及借款人的经营状况进行追踪调查和检查。《贷款通则》第34条指出，不良贷款是指呆账
2024-06-28
违约金的定义、性质、分类和法律特征。违约金分为法定和约定两种类型，具有赔偿性和惩罚性。中国某进出口公司因未实际估计自身履约能力，签订了一份无法按时履行的合同，最终支付巨额违约金。为防范此类欺诈，应了解自身实际履约能力，签订合同时需实事求是，确保能在规
如何应对家庭暴力问题，介绍了相关的合法途径和法律知识。受害者可以向所在单位、居民委员会等机构投诉求助，也可向公安机关报案或起诉。任何单位和个人都有义务及时劝阻正在发生的家庭暴力行为。同时，文章还详述了学校、医疗机构等单位的责任，公安机关的职责，以及对
共同海损的定义和成立条件，包括共同海损的组成部分和成立条件的详细解释。通过案例分析，讨论了共同海损的争议问题，包括是否属于共同海损以及适航性问题和告知义务的争议焦点。
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