高利转贷罪的追诉期限是多久高利转贷罪法定最高刑为不满五年有期徒刑的，经过五年不再追诉；以转贷牟利为目的，套取金融机构信贷资金高利转贷他人，违法所得数额较大的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处违法所得一倍以上五倍以下罚金;数额巨大的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处违法所得一倍
2021-12-27
放高利贷涉及什么罪在高利贷活动中，高利借贷再高利转贷达到一定数额标准的即构成非法吸收公众存款罪；以转贷为目的，套取金融机构信贷资金高利转贷他人，且违法数额较大的构成高利转贷罪；
2021-12-27
高利贷是否应当受刑事责任单纯的放高利贷不构成犯罪，不追究刑事责任，但如果以转贷牟利为目的，套取金融机构信贷资金高利转贷他人，违法所得数额较大的，要追究刑事责任，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处违法所得一倍以上五倍以下罚金;数额巨大的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处违法所得
2021-10-27
债务融资是否缴纳印花税债务融资需要缴纳印花税。企业的债券融资方式多种多样，一般可归纳为四种：银行信贷、企业债券、商业信用和融资租赁。企业债券又称为公司债券，是企业依照法定程序发行，约定在一定期限内还本付息的债券。因此，上述四种债券融资方式均属于借款合同范围，均应按照规定缴
2021-10-19
小额信贷公司合法吗贷款公司是合法的，但其的贷款业务是否合规合法另当别论。(一)有符合规定的章程;(二)注册资本不低于50万元人民币，为实收货币资本，由投资人一次足额缴纳;贷款公司这种称谓仅局限在我国境内，与国内商业银行、财务公司、汽车金融公司、信托公司这种可以办理贷款业务的金
2020-07-21
企业融资需求是怎样的企业的融资难度也在上升。撤销发行的企业中，部分发行人是由于发行本钱上升而调整发行计划，但也有企业是由于一级商场上找不到满足的装备盘而被逼撤销的。企业撤销发债转向借款后，导致不少银行信贷额度用得很快，四季度额度严峻也影响了一部分借款发放。因而，估计下一
2020-07-21
中小企业融资方式的选择有哪些即银行对一些经营状况好、信用可靠的企业，授予一定时期内一定金额的信贷额度，企业在有效期与额度范围内可以循环使用。综合授信额度由企业一次性申报有关材料，银行一次性审批。企业可以根据自己的营运情况分期用款，随借随还，企业借款十分方便，同时也节约了融资成本
2020-07-21
结婚后个人信贷算夫妻债务吗依据我国相关法律的规定，结婚后个人的借贷如果用于家庭生活的，是需要夫妻共同债务，如果超出家庭日常生活需要所负的债务是个人债务。第一条 夫妻双方共同签字或者夫妻一方事后追认等共同意思表示所负的债务，应当认定为夫妻共同债务。第二条 夫妻一方在婚姻关系存续期
2020-07-21
撤销强制执行后多久不影响征信涉及到违反离婚协议或者条款的违约行为，一般可以由司法机关纳入个人征信系统。个人征信系统又称消费者信用信息系统，主要为消费信贷机构提供个人信用分析产品。个人征信系统的数据已经不局限于信用记录等传统运营范畴，注意力逐渐转提供社会综合数据服务的业务领域中来
2020-07-21
质押物孳息的性质依据物权法的规定，质押物孳息的性质其实就是孳息性质，孳息是由物分离出来的一种额外利益，分为法定孳息和天然孳息。法定孳息，当事人有约定的，按照约定取得;没有约定或者约定不明确的，按照交易习惯取得。质权自信贷征信机构办理出质登记时设立。出质人转让应收账款
2020-07-21
非法吸收公众存款罪单位犯罪主体认定是怎样的所有单位均能成为本罪的犯罪主体。刑法第一百七十六条第二款明确规定单位犯前款罪的，应对单位予以处罚，这就表明单位可以构成此罪的犯罪主体。(一)非法吸收公众存款罪客体是国家的金融信贷秩序。企业集团财务公司，其业务范围仅限于成员单位的本、外币存款，不具有对外
2020-07-21
个人征信失信会影响子女吗从意义上来说，个人征信有不良记录是不会影响子女的，因为征信黑名单与失信被执行人不同，并没有强制措施，只是影响借款人个人的信贷业务，与子女家人无关。被执行人具有履行能力而不履行生效法律文书确定的义务，并具有下列情形之一的，人民法院应当将其纳入失信被执行
2020-07-21
国有独资商业银行监事会对什么事项进行监督第十八条 国有独资商业银行设立监事会。监事会的产生办法由国务院规定。监事会对国有独资商业银行的信贷资产质量、资产负债比例、国有资产保值增值等情况以及高级管理人员违反法律、行政法规或者章程的行为和损害银行利益的行为进行监督。国有独资商业银行是中国银行业
2020-07-21
以保证方式担保的个人贷款,人数有要求吗依据我国相关法律的规定，以保证方式担保的个人贷款，贷款人应由不少于两名信贷人员完成，保证担保要按担保法的要求规范担保流程与操作。贷款人委托第三方办理的，应对抵押物登记情况予以核实。如果申请抵押贷款，需要提交抵押物的产权证明，如果申请信用贷款，则需要提
2020-07-21
信贷经理作假如何处罚从实践中来看，银行通过中介发放贷款是常见现象，企业银行中介各逐其利。但是从法律上讲，有触刑嫌疑，可能会承担刑事责任。银行发放贷款，不能通过作假资料。对此，客户经理知情，视同银行知情或默许，至少是内部管理漏洞。其次，造假骗取贷款，如果数额巨大，涉嫌骗取
2020-07-21
农村小额贷款流程有哪些（四）调查，农村信用社接到基层团组织推荐的申请人名单后，应及时落实信贷人员进行调查，其中对经调查不符合贷款条件或不能全额满足农村青年资金需求的，要及时反馈借款申请人；（六）授信，农村信用社经调查、评级符合贷款条件的，及时按贷款程序对申请人进行审查、审
2020-07-21
违约金的定义、性质、分类和法律特征。违约金分为法定和约定两种类型，具有赔偿性和惩罚性。中国某进出口公司因未实际估计自身履约能力，签订了一份无法按时履行的合同，最终支付巨额违约金。为防范此类欺诈，应了解自身实际履约能力，签订合同时需实事求是，确保能在规
如何应对家庭暴力问题，介绍了相关的合法途径和法律知识。受害者可以向所在单位、居民委员会等机构投诉求助，也可向公安机关报案或起诉。任何单位和个人都有义务及时劝阻正在发生的家庭暴力行为。同时，文章还详述了学校、医疗机构等单位的责任，公安机关的职责，以及对
高利贷的风险和法律问题。高利贷具有剥削和非生产性质，借款人主要将借款用于非生产支出。在民间借贷中，应注意订立借款合同、收条出具、借款利息、借款用途和担保等法律问题。借款合同应保存借款人身份证明文件，收条应明确记录收款形式；借款利息不得预先在本金中扣除
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