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司法解释:最高人民检察院、公安部关于经济犯罪案件追诉标准的规定

时间:2025-04-17 浏览:6次 来源:由手心律师网整理
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高利转贷罪司法解释

二十三、高利转贷案(刑法第175条)

高利转贷罪是指以转贷牟利为目的,套取金融机构信贷资金高利转贷他人,并涉嫌以下情形之一:

1. 个人高利转贷,违法所得数额在五万元以上;

2. 单位高利转贷,违法所得数额在十万元以上;

3. 虽未达到上述数额标准,但因高利转贷,受过行政处罚两次以上,并且再次进行高利转贷。

相关知识:什么是高利转贷罪

高利转贷罪是指违反国家规定,以转贷牟利为目的,套取金融机构信贷资金高利转贷他人,并且违法所得数额较大的行为。高利转贷罪的主体可以是自然人、经工商行政管理机关或主管机关核准登记的企(事)业法人、其他经济组织、个体工商户。

需要特别注意的是,一些企业在从银行贷出资金后,由于未能立即投入使用而形成闲置资金。为了减少利息损失并获取一定利益,这些企业将贷款所得资金借与他人,并收取高额利息。尽管这些企业在贷款时并没有转贷牟利的目的,但是后来将贷款擅自借与他人,并收取高额利息的行为已经完全符合高利转贷罪的构成要件,从而构成了高利转贷罪。

另外,高利转贷罪属于结果犯,也就是说,只有在转贷行为取得违法所得数额较大的情况下,才构成犯罪。根据相关司法解释,个人高利转贷的违法所得数额在5万元以上,单位高利转贷的违法所得数额在10万元以上,以及虽未达到上述数额标准,但因高利转贷受过行政处罚两次以上并再次进行高利转贷的行为,均属于犯罪行为。

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