高利转贷罪是指以转贷牟利为目的,套取金融机构信贷资金高利转贷他人,并涉嫌以下情形之一:
1. 个人高利转贷,违法所得数额在五万元以上;
2. 单位高利转贷,违法所得数额在十万元以上;
3. 虽未达到上述数额标准,但因高利转贷,受过行政处罚两次以上,并且再次进行高利转贷。
高利转贷罪是指违反国家规定,以转贷牟利为目的,套取金融机构信贷资金高利转贷他人,并且违法所得数额较大的行为。高利转贷罪的主体可以是自然人、经工商行政管理机关或主管机关核准登记的企(事)业法人、其他经济组织、个体工商户。
需要特别注意的是,一些企业在从银行贷出资金后,由于未能立即投入使用而形成闲置资金。为了减少利息损失并获取一定利益,这些企业将贷款所得资金借与他人,并收取高额利息。尽管这些企业在贷款时并没有转贷牟利的目的,但是后来将贷款擅自借与他人,并收取高额利息的行为已经完全符合高利转贷罪的构成要件,从而构成了高利转贷罪。
另外,高利转贷罪属于结果犯,也就是说,只有在转贷行为取得违法所得数额较大的情况下,才构成犯罪。根据相关司法解释,个人高利转贷的违法所得数额在5万元以上,单位高利转贷的违法所得数额在10万元以上,以及虽未达到上述数额标准,但因高利转贷受过行政处罚两次以上并再次进行高利转贷的行为,均属于犯罪行为。
网贷担保是否违法的问题。根据相关法律规定的贷款办理条件,借款人必须满足一系列条件才能合法办理贷款,包括具有固定住所、完全民事行为能力、稳定的经济收入来源、良好的信用记录等。因此,不合法的网贷担保行为将会受到法律的制裁,需要严格遵守相关法规。
反担保在法律中的适用以及反担保与担保的区别。反担保是第三人为债务人向债权人提供担保时,要求债务人提供对第三人的担保。担保合同纠纷中,反担保适用担保法的规定。反担保的担保对象是担保人对债务人的追偿权,与担保的担保对象不同。此外,担保合同的当事人因担保方
小额担保贷款的对象及认定条件。贷款主要针对创业者个人,包括特定人群如城镇登记失业人员、残疾人等。此外,劳动密集型小企业和符合条件的人员合伙经营与组织起来就业的企业或团体也可以申请。贷款旨在支持创业和就业。
政策性担保公司的设立程序及相关政策担保的不同形式。包括申请贷款担保、公司考察、与贷款银行沟通等十步操作过程,且提到了法律对融资担保业务的规范和要求。涉及多种政策担保形式如纯粹政策性担保、合作型政策担保、委托型政策担保和投资型政策担保等。政府政策担保基