高利转贷罪是指以转贷牟利为目的,套取金融机构信贷资金高利转贷他人,并涉嫌以下情形之一:
1. 个人高利转贷,违法所得数额在五万元以上;
2. 单位高利转贷,违法所得数额在十万元以上;
3. 虽未达到上述数额标准,但因高利转贷,受过行政处罚两次以上,并且再次进行高利转贷。
高利转贷罪是指违反国家规定,以转贷牟利为目的,套取金融机构信贷资金高利转贷他人,并且违法所得数额较大的行为。高利转贷罪的主体可以是自然人、经工商行政管理机关或主管机关核准登记的企(事)业法人、其他经济组织、个体工商户。
需要特别注意的是,一些企业在从银行贷出资金后,由于未能立即投入使用而形成闲置资金。为了减少利息损失并获取一定利益,这些企业将贷款所得资金借与他人,并收取高额利息。尽管这些企业在贷款时并没有转贷牟利的目的,但是后来将贷款擅自借与他人,并收取高额利息的行为已经完全符合高利转贷罪的构成要件,从而构成了高利转贷罪。
另外,高利转贷罪属于结果犯,也就是说,只有在转贷行为取得违法所得数额较大的情况下,才构成犯罪。根据相关司法解释,个人高利转贷的违法所得数额在5万元以上,单位高利转贷的违法所得数额在10万元以上,以及虽未达到上述数额标准,但因高利转贷受过行政处罚两次以上并再次进行高利转贷的行为,均属于犯罪行为。
保证金的法律性质及其在现实经济生活中的两种主要形式。保证金旨在保证合同的履行,包括为债权实现要求的保证金和双方提存的保证金。此外,文章还涉及口头协议的反悔处理,如果对方存在欺诈或显失公平行为,可以请求法院撤销协议;若口头协议真实有效但对方反悔,可向法
银行贷款买车不还款的法律后果。如果借款人无法偿还贷款,银行会处理抵押物或质押物,并向担保人主张担保债权。若借款人没有提供担保,银行可能通过法律诉讼和强制执行措施追回借款,并将其列为失信被执行人,即“老赖”。失信被执行人将受到多种信用惩戒,如限制乘坐交
连带保证合同权利主张的方式,指出债权人可以向债务人和保证人主张权利。担保人履行担保责任有时间限制,债权人需在合同约定的担保期间或法定的六个月内要求担保人承担保证责任,否则将失去法律保护。同时,根据不同担保合同条款,担保责任的期限和条件也有所不同。
诉讼保全申请流程。当事人可申请财产保全,必须提供担保。担保方式包括现金、不动产、银行保函等。现金是最受法院认可的担保方式,但成本最高。不动产和银行保函也受到认可,但存在一定难度。当事人需按规定提交书面申请并载明相关事项,法院审查后作出裁定。在特定情况