恶意贷款立案标准恶意贷款可能涉嫌的刑事犯罪是贷款诈骗罪。 恶意贷款立案标准：如果是以非法占有为目的，诈骗银行或者其他金融机构的贷款，数额在1万元以上的，应予立案追究。 根据《最高人民法院关于审理诈骗案件具体应用法律的若干问题的解释》的第四条规定，贷款诈骗罪"数
2023-10-05
银行与客户之间的委托关系是怎样的商业银行除进行存贷款业务之外，还担负着结算业务以及其他委托业务。商业银行的结算业务是指其接受客户的委托，为客户结算其债权债务关系提供资金转账或现金收付等服务的营业活动。在结算业务中，商业银行利用其自身网络和专业知识为客户提供服务，收取手续费；客户则通
2023-10-05
关于贷款诈骗罪银行或其他金融机构的工作人员与诈骗贷款的犯罪分子串通并为之提供诈骗贷款帮助的，应以贷款诈骗罪的共犯论处。如采用的行为以虚构事实、隐瞒真相的欺骗方法为主，银行等金融机构的工作人员仅是为之提供帮助的，这时就以贷款诈骗罪定性处罚。而不能不分情况，都以贷款诈
2023-10-04
贷款诈骗罪贷款诈骗罪本罪是指以非法占有为目的，骗取银行或者其他金融机构的贷款，数额较大的行为。［相关法律与司法解释］： 《商业银行法》第八十条 借款人采取欺诈手段骗取贷款，构成犯罪的，依法追究刑事责任。最高人民法院《关于审理诈骗案件具体应用法律的若于问题的解释
2023-10-04
执行程序中能否执行封闭贷款根据《封闭贷款管理暂行办法》的规定，封闭贷款是指贷款人对因资产负债率较高、亏损严重等原因，按照正常条件不能取得贷款，但政府已决定救助的国有工业企业发放的流动资金贷款。封闭贷款是商业性贷款，由商业银行自主审查发放。人民法院在执行案件时，不得执行被执行人
2023-10-04
违法发放贷款罪的立案标准银行或者其他金融机构及其工作人员违反国家规定发放贷款，涉嫌数额在一百万元以上或者造成直接经济损失数额在二十万元以上的应当以违法发放贷款罪进行立案调查。违法发放贷款罪银行或者其他金融机构的工作人员违反国家规定发放贷款，数额巨大或者造成重大损失的，处五年
2023-10-03
个人消费信用贷款的条件在当今的社会下，根据人们消费习惯电子付款，因此商家和银行合作也非常多。这主要也是给大家提供支付方便的同事，也带给了安全性。在生活中不管是大到买房买车，还是小到吃吃喝喝都是可以的。那么关于个人消费信用贷款的条件？以下就是手心律师网小编整理的内容。希
2023-10-03
二手车抵押贷款风险有哪些3、对信用报告设定合理底线要求，GPS开走存在信用风险；
2023-10-03
信用贷款办理条件信用贷款办理条件？ 1、在中国境内有固定住所、有当地城镇常住户口、具有完全民事行为能力的中国公民； 2、有正当且有稳定经济收入的良好职业，具有按期偿还贷款本息的能力； 3、遵纪守法，没有违法行为及不良信用记录； 4、在工商银行取得A-级（含）以上个
2023-10-02
信用贷款的申请条件个人信用贷款是银行或其它金融机构向资信良好的借款人发放的无需提供担保的人民币信用贷款。以个人信用及还款能力为基础，额度一般不会超过10-20万，借款期是在半年到最长5年不等。以个人信用及还款能力作为基础的贷款服务，无需抵押和担保，但是需要一定的身份、住
2023-10-02
按揭车抵押了算诈骗吗如果不按约定偿还贷款的不属于诈骗，但属于违约行为，需要承担相应的违约责任。 1、当事人一方不履行合同义务或者履行合同义务不符合约定的，应当承担继续履行、采取补救措施或者赔偿损失等违约责任。不过，一旦欠款人的行为被认定为贷款诈骗，那么就会坐牢。
2023-10-01
贷款诈骗罪与诈骗罪的界限因本法已于第193条特别规定了贷款诈骗罪。贷款诈骗罪发生在金融领域进行贷款的过程中;而诈骗罪的领域范围则极为广泛，可以涉及任何领域，自然也包括金融领域在内。贷款诈骗罪的认定为犯罪的起点数额一般是l万元;而诈骗罪的起点数额一般是在3000元左右。
2023-10-01
汽车按揭贷款车的所有权归谁以及风险当你贷款购车的时候，你与银行形成抵押关系，就是说你的代码证在银行进行抵押，汽车的所有权还是你的。抵押权是引指债务人或者第三人不转移财产的占有，将该财产作为债权的担保，债务人未履行债务时，债权人依照法律规定的程序就该财产优先受偿的权利。如某人向银行申请
2023-10-01
金融融资租赁融资租赁是金融和贸易结合的产物，原来的金融和贸易结合后还是金融业务吗？我们看融资租赁到底有那些金融属性。他们无意识地丢失了或虚化物权，其风险比贷款更大，这就是融资租赁业前10年把租赁做成高风险低收益产业的致命的原因。另一个标志就是在监管条例上看到对融资
2023-09-30
网贷还不上会坐牢吗一般情况下，网贷还不上只是需要承担民事责任，不会坐牢。以欺骗手段取得银行或者其他金融机构的贷款，给银行或者其他金融机构造成重大损失或者有其他严重情节的，有下列情形之一，以非法占有为目的，诈骗银行或者其他金融机构的贷款，数额较大的，构成贷款诈骗罪，需要
2023-09-30
中华人民共和国商业银行法关于设立商业银行分支机构的营运资金额限制。商业银行在境内设立分支机构需拨付与经营规模相适应的营运资金，总额不得超过总行资本金的百分之六十。申请设立分支机构需提交申请书、财务会计报告、高级管理人员资格证明等资料，经国务院银行业监
二级市场为处置市场，商业银行、投资银行、证券公司，私募基金等金融机构通过设立资产管理业务部或成立资产管理附属公司，参与不良资产二级市场业务。私募基金存在多种投资方式，但是不论哪种投资方式，变现退出是行业的核心关键。因此，银行处置以物抵债物品取得变现收
(一)经有关金融监管部门批准设立的金融机构，包括证券公司、基金管理公司及其子公司、期货公司、商业银行、保险公司和信托公司等，以及经中国证券投资基金业协会登记的私募基金管理人;第十五条公开发行公司债券，募集资金应当用于核准的用途;非公开发行公司债券，募集资
依据我国相关法律的规定，拟设外商独资银行的控股股东还要具备的条件包括为商业银行、提出设立申请前1年年末总资产不少于100亿美元等。(一)具有持续盈利能力，信誉良好，无重大违法违规记录;拟设外商独资银行的股东、中外合资银行的外方股东或者拟设分行、代表处的外国
